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财务建模实验总结报告(共10篇) 　　年级：学号：姓名：实验时间：　　【实验目的】　　1.掌握应用Excel获取数据的方法；　　2.掌握财务分析模型的设计方法　　3.掌握Excel软件中相关函数、功能的应用　　【实验内容】　　1.编制1月、2月资产负债表；　　2.编制1月、2月利润表；　　3.建立比率分析模型，包括：　　①偿债能力；②营运能力(存货周转率、应收账款周转率、流动资产周转率、总资产周转率)；③获利能力(资产报酬率、股东权益报酬率、销售毛利率、销售净利率)；　　并对企业2月份的财务状况进行评价。　　4.根据比率分析模型分析：　　①总资产、总负债变化原因；②流动比率变动原因；③分析资产净利率变化原因；　　5.采用趋势分析法分析企业的偿债能力、营运能力以及获利能力；　　6.建立杜邦财务分析模型，并运用杜邦分析法分析权益净利率变动原因。　　【实验器材】　　硬件：处理器：Intel(R)CeleronCPU420@Ｈz　　主板：LenovoIntel945GZ+ICH7　　内存：DDRMB；硬盘：Hitachi80G.　　显卡：Inter82945GExpressChipsetFamily；　　显示器：Lenovo吋液晶显示器；　　电源：ATX300SD；　　网卡：RealtekRTL8139/810XaFamilyFastEthernetNIC　　系统：MicrosoftWindowsXPProfessionalBuild2600　　软件：Excel软件　　【预备知识】　　1.《财务管理学》　　2.Excel软件的应用　　【实验步骤】　　【实验结果分析总结】　　【实验教材】　　《计算机财务管理——财务建模方法与技术》，张瑞君主编，中国人民大学出版社出版　　财务金融建模实训报告　　一、实训时间：XX年6月19日——XX年7月12日　　二、实训目的：　　财务金融建模课程是以经济学为理论基石，以资本市场为背景，以现代公司　　制企业为对象，着重研究企业的资本筹集、资本运用及收益分配问题。该实训的　　特色在于通过案例，清楚、简明地说明财务模型的EXCEL处理。　　我们学习财务金融建模并付诸实践的目的就是为了在学习了财务、金融的有　　关理论之后，对这些财务模型有一个更全面、更直观的理解，并且能够更好的运　　用EXCEL软件来帮助我们今后的学习和工作。　　三、实训内容　　、EXCEL基本操作　　1.设计电子表格2.数据导入、排序、筛选、分类汇总　　3.数据分析及插入图表4.运用求和、平均值、最大值、最小值等常见函数　　、货币时间价值及理财规划基础　　货币时间价值是理财规划过程中经常使用的重要工具,是金融理财的计算基　　础。　　货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资　　金的时间价值。从经济学观点来说：同量货币在不同时间的价值是不相等的，货　　币持有者假如放弃现在使用此货币的机会，就可以在将来换取按其所放弃时间的　　长短来计算货币的时间价值，也就是我们常说的今天的一元钱比未来的一元钱更　　值钱。　　货币能够增值，首要的原因在于它是资本的一种形式，可以作为资本投放到　　企业的生产经营当中，经过一段时间的资本循环后，会产生利润。每完成一次循　　环，货币就增加一定数额，周转的次数越多，增值额就越大。因此，随着时间的　　延续，货币总量在循环和周转中按几何级数增长，使得货币具有时间价值。　　货币时间价值产生的原因是：由于货币直接或间接地参与了社会资本周转，　　从而获得了价值增值。货币时间价值的实质就是货币周转使用后的增值额。　　衡量货币时间价值：银行的储蓄存款利率都是按照单利计算的。所谓单利，　　就是只计算本金在投资期限内的时间价值，而不计算利息的利息。　　?单利的计算方法：本利和＝本金　　所谓复利，是指在每经过一个计息期后，都要将所获得的利息加入本金，以　　此为基础计算下期的利息，即以利生利，也就是俗称的“利滚利”。　　借贷期数复利的计算方法：本利和＝本金?　　货币资金在不同时间点的价值有三个变量：现值、终值和年金。　　现值是未来的资金按照一定利率折算而成的当前价值。这种折算过程　　称为贴现，计算现值的利率称为贴现率。在投资分析领域，用贴现的方法计算投　　资方案现金流量现值的方法是一种最基本的分析方法，通常称为贴现现金流量法　　(DCF)。　　终值(FV)是本金按照给定利率在若干计息期后按复利计算的本利和。终值是　　基于复利计息而计算出来的，终值与复利是一对对应的概念。　　相关公式：现值的计算公式：FV=PV*(1+r)?n　　终值的计算公式：FV=PV*(1+r)n