20XX年信贷部培训.pptVIP

面访催收技巧 （1）通过面谈增加关系，面访的目的应不只收回一次货款，而要与客户交谈搞清付 款延迟原因； （2）面访催收是追讨过程中给客户压力最大的一种，决不能使面访显得冷淡，精心计划及安排，深入的讨论，以及搞清对方公司运转的方方面面，会有助于加速未来的付款； （3）提前与客预约好，并预备到访； （4）态度及语气适中，切忌与客争吵； （5）面访完毕后回到办公室，给客户回一个电话，确认一下双方讨论的要点，必要时做面访纪要； （6）虚拟一个上司，避免矛盾激化在你身上； 坏帐发生的防备六法 一、消灭时效 二、债权凭证 三、收取票据 四、运用担保 五、公证与和解 六、延期清偿 对付狡诈客户推、拖、拉、骗四式之方法与技巧 狡诈客户推、拖、拉、骗四式 推、以客种方式推卸责任，逃避付款义务 拖、以各种理由达到拖延付款的目的 拉、以各种理由希望货款给予折让或减收货款 骗、称手头上无多余资金付款，其实暂不愿支付 方法及技巧 1、要表现出大无畏态度，即充满信心 2、要确认“全数收回货款”为工作目标，即正确做事目标 3、事先所订可行对策，要针对客户所使出的各种伎俩来制定不败策略 4、说明时，不妨义正辞严地说 5、要反复强调客户有付款能力 6、切莫装得过分可怜，而希望博取客房的同情 客户管理 1、档案管理 2、客户群体 3、客户类型 1、档案管理 （1）客户法律身份的确定、识别 （2）地址、电话、联系人及其他联络人 （3）合同、发货单证、支付方式（随机付款或固定付款） （4）重要的往来信函、备忘录、对帐单、催款信 （5）信贷及公用事业付费记录 （6）公共记录（违法犯罪及诉讼记录） （7）信用调查报告（概括客户的一切情况） 信贷风险分析及评估 主讲： 郑玉梅 经理 2006年3月 培训目的 针对入职新员工及在职员工进行培训，以加强工作认识，提高工作效率。 一、新员工入职培训及注意事项 熟悉信贷部整体工作流程 5S工作宣导及具体要求 部份相关规章制度 A、信贷部整体工作流程 单据组：负责记帐单、月结单之打印，单据装订、邮寄、存档 税票组：负责税票开立之申请，税票之速递 对帐/追帐组：负责应收帐款之核对、追讨 收帐组：负责应收帐款之收回 客户访问组：负责异常客户之调查及客户现场之视察 客户资料组：负责客户资料之输入、更改、存档、维护 订单管控组：负责客户订单之核查及HOLD单及放单工作 销数组：负责应收帐款之核销 风险管控组：负责应收款风险分析及法律诉讼跟进 1、文件标识明确 2、台面及文件柜干净、整齐，无尘埃污渍及破损 3、茶杯摆放合理、统一 4、电脑线、电话线摆放安全、捆扎安全 5、电脑表面清洁、上面不能放纸张文件 6、人离位，凳子及时归位 7、文件及宣传栏内容失效、过期、应及时清理 8、办公地面不能有纸屑、杂物 9、领用物品不能积压，及时检查最低存量 班前班后五分钟----整理、整顿、清洁、清扫、素养 B、5S工作宣导及具体要求 C、部份相关规章制度 1、上下班一定要准时刷卡，否则将扣款。 2、非公进出厂不能直接从大门走进来。 3、上行政楼需带黄牌。 4、上班时间进入生活区需写放行条。 5、不能用公司电话打私人电话。 6、不能在电脑下载非法图片及小说。 7、厂证保管好，丢失补办50元。 8、星期一至星期五外宿人员需写外宿条。 9、下班后不能穿工衣进康乐中心，非公不能穿工衣出厂。 10、领用个人物品需保管好，退厂时须退还。 11、遵守宿舍管理规定： （1）、按时熄灯（11：30） （2）、晚上23点后进厂，迟1份钟罚款1元。 （3）、做好值日工作 （4）、不能用桶打开水 二、在职员工培训 本部单据组、税票组、客户资料组、订单管控组及销数组之工作细则可参见相应之“作业指导书”运作。 三、针对性培训 追帐、对帐 客户访问 收款 风险管控 (一) 应收帐款的概念及性质 概念：应收帐款也可称为应收销货款，是指企业在经营过程中因赊销商品、产品、材料或提供劳务等而应向客户收取的款项。 性质：应收帐款属于商业信用性质。 注：企业应及时进行货款结算，加快应收帐款的回收速度，减少应收帐款的回收时间，对未能收回的应收帐款应加强催收，确实属于不能收回的，应及时清理。 认识应收帐款 （1）应收帐款产生的前提——赊销 （2）应收帐款逾期的成本 （3）应收帐款拖延对利润的影响 （4）坏帐对销售利润的影响 （1）应收帐款产生的前提——赊销 赊销的目的：扩大销售额 提高竞争能力 建立销售渠道 稳定客户关系 ** 许多企业