国际备用证惯例ISP98.pdf

前 言 《国际备用证惯例ISP98》最初由美国的国际银行法律与惯例学会起草，因为备用证业务最 初在美国开展起来，目前也是在美国使用得最为普遍。国际商会（ICC ）认识到备用证业务 在国际经贸活动中的日益重要性，于是组织专门的工作小组参与了 ISP98 的制定工作，最后 由ICC 的银行技术与惯例委员会于 1998 年 4 月 6 日批准了该惯例，于1999 年 1 月 1 日生 效，并在全世界推广。 国际商会中国国家委员会（ICC CHINA ）以向中国商界推广国际惯例为己任。ICC CHINA 银行技术与惯例委员会（下称银行委员会）也充分认识到ISP98 的重要性，遂委托 ICC CHINA 秘书局（下称秘书局）组织翻译。交通银行总行向我们提供了由该行张九会先生翻译的初稿， 该稿由姚念慈先生进行了初审，经由秘书局李海峰先生综合当时的银行委员会委员石俊志、 郑襄筠、孔永新、黎志宇等的意见修改后产生了第二稿。为使译稿更加严谨、准确，银行委 员会 1999 年 4 月 15 日会议决定，成立审稿专家小组，对第二稿进行系统的审核。在中国银 行、交通银行、招商银行、中信实业银行等单位的大力支持下，由姚念慈（已故）、苏宗祥、 魏家驹、郑襄筠、方辉等专家及秘书局李海峰组成审稿小组，于 1999 年 5 月 25 日至26 日 在天津中国银行培训中心集中，对第二稿进行了逐条、全面、细致的审核，最后定稿。在此， 我们对参与审稿的专家、提出修改意见的委员，对中国银行、交通银行、招商银行、中信实 业银行等单位给予的大力支持表示衷心感谢。 由ICC 及国际银行法律与惯例学会授权，ICC CHINA 授权中国金融出版社在中国出版发行 了中文译本的第一版。经过4 年多的时间，越来越多的人认识到了 ISP98 的重要性，并开始 学习研究甚至使用这一规则。为满足市场需求，我们决定由中国民主法制出版社出版中文译 本的第二版。此版由李海峰先生在第一版的基础上对一些表达方式加以修改而成，较之前版 条款意义更加明确，更易阅读理解。但第二版对第一版并无实质内容的改变，因此第一版中 文译本仍然使用，仅在其意义不易理解时可参考第二版或英文原文。 ICC CHINA 秘书局 二〇〇三年十二月二十一日 1 引言 《国际备用证惯例》（ISP98 ）反映了已被广泛接受的有关备用信用证的惯例、习惯和用 法，如同《跟单信用证统一惯例》（UCP ）和《见索即付保函统一规则》（URDG ）对于商业 信用证和独立银行保函所起的作用一样，它为备用信用证提供了单独的规则。 制订关于备用信用证的单独规则，证明了这一金融产品的成熟和重要性。备用信用证 的未用金额远远超过商业信用证的金额。虽然一提备用信用证，人们就会联想到美国――它 的起源地和广泛使用地，但它确实是一种国际性产品。仅在美国，非美国银行所开备用信用 证的未用金额就已超过了美国银行的未用金额。此外，在世界范围内，备用信用证的使用也 日益增加。 备用信用证被用于保证贷款或预付款在到期或违约时或某一偶然事件发生或不发生时 产生的义务的履行。 出于方便考虑，根据在基础交易中备用证的不同作用以及一些与备用证自身条款无关 的其它因素，通常对备用证进行描述性的分类（这些分类对本规则的适用并不产生影响）。 例如： “履约备用证”──支持一项除支付金钱以外的义务的履行，包括对由于申请人在基 础交易中违约所致损失的赔偿。 “预付款备用证”──支持申请人收到受益人预付款后所承担的义务。 “投标备用证”──支持申请人中标后执行合同的义务。 “反担保备用证”──支持反担保备用证受益人开立另外的备用证或其它承诺。 “金融备用证”──支持一项金钱支付义务，包括证明负有偿还借款义务的任何文件。 “直接付款备用证”──支持一项基础付款义务，特别是与金融备用证有关的基础付 款义务的到期付款，而不论是否涉及违约。 “保险备用证”──支持申请人的保险或再保险义务。 “商业备用证”──在申请人未以其它方式对货物或服务做出支付时，支持申请人的 付款义务。 过去，许多备用信用证按照原为商业信用证而制订的 UCP 开立。UCP 增强了备用证的 独立性和单据性特征。它还为审核单据和通知拒付提供了标准，并为抵制在市场压力下采取