20XX年新员工培训-柜面业务风险防范讲稿.ppt

支付结算业务 （一）票据业务 票据业务最重要环节—真实性审查 支付结算业务 支票业务 审查最重要环节：支票验印 上海第七建筑工程公司海南公司案 支票审查 某合作银行的L分理处客户经理姚XX与社会人员柳XX曾投资某担保公司，在社会上高息出借资金无法收回，造成姚XX个人亏损约800万元，姚XX亏损资金系向L分理处两家开户企业借入。 为筹集还款资金，姚XX、柳XX伙同他人，以高息为诱饵，于2009年1月5日，介绍宁波源基投资有限公司存入L分理处1000万元。 同日，姚XX从临柜人员胡XX处骗取印鉴卡，由涉案人员刻制公章和财务章，用伪造印章通过胡XX购买转账支票，办理转账业务，由胡XX操作将客户资金划至其账户。 支票审查 2009年2月13日，以同样手段介绍宁波源基投资有限公司关联单位象山渔基投资有限公司存入500万元；于2009年7月9日介绍甬石金鹤石化有限公司存入于1500万元，当日由姚XX凭伪造印章,由临柜人员董XX、胡XX经办开立网银账户，并通过网银转出多笔资金。2992.5万元资金被犯罪嫌疑人分17次划入宁波鄞州明鑫橡塑厂等7个单位，高息部分开户当日转付存款人相关账户，其中约800万元多次周转后被姚XX用于归还向企业借入款项。 目前上述七个犯罪嫌疑人和姚XX均被公安部门抓获,案件性质初定为诈骗罪。 支付结算