第二十一章节金融监管的国际协调资料.pptVIP

2004年 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 1. 1975年巴塞尔委员会首次提出了划分对银行的国外机构监管责任的原则（后称“第一个巴塞尔协定”）： ⑴银行国外机构的监管是母国和东道国的共同责任； ⑵任何银行国外机构都不能逃避监管； ⑶银行国外机构的流动性监管主要由东道国负责； 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 ⑷对分行的偿付能力的监管是母国的责任，而对国外附属机构，或称子行的偿付能力的监管则是东道国的责任； ⑸实际的合作可以由东道国和母国之间的信息交流来推进，也可由授权银行检查机构在东道国的领土内代表母国来进行。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 2. 1983年巴塞尔委员会制定了修改后的巴塞尔协定，即《对银行国外机构的监管原则》，强调对银行国外机构的充分监管，不但要求在母国和东道国监管当局之间适当的划分责任，而且要求在二者之间进行联系与合作。 同前一个协议相比，第二个协议做出了多方面的改进。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 3. 1992年，巴塞尔委员会制定了《对国际银行集团及其境外机构的最低监管标准》。有四条： ⑴所有国际银行集团和国际银行应由有能力从事并表监管的母国当局实行监管； ⑵跨国银行机构的成立，应事先得到东道国监管当局和银行或银行集团所在国监管当局的同意； 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容有关国际银行的监管范围和监管责任 ⑶监管当局在担当母国监管者角色时有权从其所辖银行或银行集团的跨国银行机构索取信息； ⑷如果一家东道国当局判定最低标准中的任何一项没有达到，该当局应施加限制性措施，包括禁止银行机构的成立。 4. 1996年，巴塞尔委员会提交了关于《跨境银行监管》文件的报告。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容并表监管 1. 并表监管，是一个监管当局对银行集团的总体经营（全球各地所从事的全部业务）进行监管的过程。 并表监管并不等于会计并表。合并的会计报表是并表监管的一个重要的信息来源。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容并表监管 2. 实施并表监管的主要目的：⑴坚持实现无论银行在何处经营，都不应逃避监管的原则；⑵防止资本的双重杠杆；⑶保证银行集团的经营风险，无论其在何处注册，都在全球的基础上进行评估与控制。 为了对银行集团的全球业务活动进行广泛的并表监管，母国监管当局必须对所有涉及安全性和稳健性的银行业务的各个方面进行评估。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容并表监管 3. 并表监管原则贯穿在巴塞尔委员会针对跨国银行所提出的建议和标准当中； 在欧盟内部，并表监管也作为银行监管的一项基本原则被接纳。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容对金融集团的监管 1. 金融集团（同时提供银行、证券、保险服务，甚至非金融服务）的出现给传统的监管体制带来了巨大的冲击，同时也产生了一系列的监管漏洞。 2. 1993年初，巴塞尔委员会、国际证券委员会组织和国际保险监管联合会成立了一个三方小组，开始研究对大型金融集团的监管问题。并于1995年发布了《金融集团的监管》文件，首次对金融集团的监管问题进行了系统的规范。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容对金融集团的监管 3. 1996年，三方小组升级为联合论坛。 4. 1999年，公布了《多元化金融集团监管的最终文件》，第一次就多元化金融集团的监管原则与方法提出了具体的指导意见。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容欧盟的统一监管 1. 《马斯特里赫特条约》建立了欧洲中央银行体系和欧洲中央银行，赋予欧洲中央银行实施货币政策的职能，但并没有赋予欧洲中央银行实施银行监管的职能，也没有明确其为银行提供流动性支持的职能。 这就是说，各国仍然保留着金融监管和维护金融稳定的职责。 第二十一章第三节 国际金融监管协调的基本内容欧盟的统一监管 2. 在欧洲单一市场上，欧盟的金融监管接受了母国原则和最小一体化原则。所谓母国原则，是指银行注册所在国的监管当局负责对该银行所有境内外机构的监管；最小一体化原则是指成员国被要求在银行监管几个必要的领域实现统一标准；