银行个人自查报告.docx

- -- 个人工作自查报告 为改善工作质量， 提高工作效率，减少工作中的失误，杜绝不良行为，从而加强廉政风险防控的力度， 联社开展了这次个人工作自查。本人对照制度执行情况和操作规范性进行自查， 从思想道德上、 岗位职责上、业务流程上、制度机制上等方面进行自查自纠、查漏补缺。下面是我对本职工作进行的总结及反思。 一、思想道德方面 本人能够自觉地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。自入社以来通过深入学习有关的规章制度和操作规程、 廉政文化培训了解了廉政风险防控的必要性；经案例防范实务学习， 以典型案件为反面教材也充分认识到案件的严重危害性。 二、岗位职责方面 能够服从领导工作安排， 认真执行各项规章制度和操作规程， 对待工作有责任心和全局意识， 同时在工作中也注重培养自己的综合素质和工作能力。认真履行自己的岗位职责、努力工作，自觉杜绝自由散漫。对自己的本职工作和领导交办的任务，能按时、按质完成；同时能够自觉努力学习， 不断提高自己业务和技术水平， 不停地进行知识更新，认真履行自己的责任和义务。 三、业务流程方面 1 在工作中能认真履行岗位职责， 管理好电脑， 保管好柜员卡及密码，坚持当时记帐、 按日轧帐、总分核对。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时 登记，大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管。 四、制度机制方面 能够按照国家金融法令， 有关法规制度和现金管理条例， 具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，即使调拨和上解现金；能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作；正确使用有关登记薄，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长短款，发现差错及时汇报；严格按照广东省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定， 妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。 五、廉政风险防控措施 加强银行员工的廉政风险防控意识， 定期参加培训。 加强制度基 础建设，完善会计内控制度。基层行应根据总行的规章制度，在深入 调查的基础上， 结合各自实际情况对现有业务制度进行清理， 在全面 综合考虑各项业务特点的基础上， 建立统一的、标准的柜员岗位责任 制和业务操作流程。 对每项业务的每一个步骤和环节都进行标准化设 2 计，并通过授权和制约机制在操作上落实。例如，加强不同岗位、不 同部门、不同机构间的人员交换与交流。对同一个客户的业务服务， 不可以长期由固定人员经办。 自查人： 二〇一二年 月 日 3