美国沃尔克规则分析-法律史专业毕业论文.docxVIP

1 1 内容摘要 金融危机之后，金融市场的安全性问题受到各方面的广泛关注。作为金融危机的始 作俑者，美国在危机后的一系列监管措施为各国的类似监管举措提供了一定的经验，特 别是银行业的监管研究有何启示，值得深入研究。沃尔克规则作为其中重要的监管法则 之一。它的出台对于我国的金融监管改革，特别是银行业的监管改革有哪些有利的启示。 本文以银行系统金融风险的防范，金融安全的维护为主题，通过对沃尔克规则以及相关 国家的银行业的监管进行分析，对我国现阶段的金融监管思路以及具体措施提出意见。 全文分为四个部分。 第一部分，沃尔克规则的提出。本部分首先梳理了美国的金融监管制度的历史背 景，对美国整个的金融监管制度做一个大致的了解，其次具体描述了沃尔克规则出台的 现实背景，主要结合 2008 年金融危机的爆发这点进行阐述。 第二部分，沃尔克规则的具体反思。首先对沃尔克规则的主要内容进行分析，其 次结合其主要内容以及上文所述的产生背景分析目前存在的问题，以及未来所面临的挑 战；最后回到沃尔克规则本身对其进行检讨。 第三部分，沃尔克规则是美国提出的应对金融危机的具体监管制度，主要针对的 是银行业的金融监管 ，那么对于这场危机甚至于之前的金融危机，其他发达经济体是 如何应对的，主要探讨了一些具有代表性的国家，譬如日本、澳大利亚以及英国，最后 通过对这些国家金融监管制度的探讨，与沃尔克规则进行对比得出一定的经验。 第四部分，沃尔克规则对中国金融监管改革的影响及启示。中国金融监管制度的 完善，是一个不断学习的过程，沃尔克规则的出台显然为我们提供了一个很好的学习契 机。对于我国金融监管制度的启示，重点在于通过沃尔克规则的研究对比找出我国目前 存在的问题，以此为基础来探讨改革路径。当然首先要明确的是金融监管改革的目标， 然后在目标的指引下具体的思想以及监管方式的重改变，从而推动我国金融监管改革的 不断发展，这也是我们学习和探讨先进国家金融监管经验，特别是沃尔克规则的意义之 所在。 关键词：沃尔克规则；金融风险；金融安全 1 1 2 2 Abstract After the financial crisis, the financial market security issues attracted widespread attention in all aspects. As the initiator of the financial crisis, the United States introduced a series of regulatory measures after the crisis, provide a certain amount of experience for countries with Similar regulatory initiatives. As an important regulatory rule the Volcker rule can give us what advantages there is for the country’s financial regulation, in particular for the Banking Supervision. In this paper, our topic is how the banking system to prevent financial risks and maintain financial security, through the analysis of the banking sector as well as the countries of the Volcker rule regulation, give some opinions on Financial Supervision and the specific measures at this stage. The full text is divided into four parts. The first part is the proposed of The Volcker rule，This section first reviews the historical background of the US financial regulatory system, provide a general understanding for the entire US financial regulatory system. Secondly, described realistic background of the Volcker rule mainly with