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（六）《保险机构案件责任追究指导意见》 第二十条 有下列情形之一的，可以从轻追究相关人员责任： （一）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。 （二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。 （三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 （四）在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 （五）有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。 出现上述情形的，发案机构及其上级机构应出具书面证明材料，经各级机构集体研究通过，由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。 （七 ）《 “六条禁令和八条禁令”处理办法》 （七 ） 第二条 本办法所称“六条禁令”为： （一）严禁越权经营； （二）严禁制造虚假利润； （三）严禁埋单、撕单和制作阴阳单； （四）严禁制作假赔案； （五）严禁设立账外账、小金库； （六）严禁在赔款中列支规定以外的其他费用。 （八）《反洗钱工作办法》 （八）《反洗钱工作办法》 关于客户身份识别的三条要求 第十二条（投保环节） 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司各分支机构在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （八）《反洗钱工作办法》 第十三条（退保环节）　 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，公司各分支机构应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 （八）《反洗钱工作办法》 第十四条（理赔环节）　 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，公司各分支机构应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 （八）《反洗钱工作办法》 第二十八条 公司各分支机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录： （一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年； （二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，公司应将其保存至反洗钱调查工作结束。 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。 合规部分重点讲解 借助核保核赔师考试的平台，大力强化公司合规文化宣导，加大合规培训力度，提高公司员工特别是身居关键岗位的核保核赔人员的合规意识，促进公司依法合规经营。 一、考试目的 二、重点内容提示 （一）《保险法》（第三、四、六、七章，保险业的监督管理，业法部分） （二）关于印发《中国保监会关于进一步规范财产保险市场秩序工作方案》的通知（保监会70号文件） （三）《保险公司管理规定》 （四）《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》（仅高级核保核赔师考） （五）《保险公司中介业务违法行为处罚办法》 （六）《保险机构案件责任追究