人民币跨境贸易业务培训.ppt

-*- 跨境人民币结算的好处 结算产品项下： 减少境内企业汇率风险，降低财务成本 规避外债指标限制 组合产品项下： 获得人民币汇率的无风险套利收益，增加企业收益 获得境外较低成本融资，降低财务成本 -*- （三）适用客户 大型跨国企业 境外控股子公司或有控制权的关联公司 有真实贸易背景 转口贸易客户 -*- 案例一：规避外债限制，降低财务成本 企业需求：A公司需要从境外B公司进口一套机器设备，希望开立1年期的美元信用证，但受到短期外债限制而无法开立；如果开立90天信用证，企业需要后续融资，但境内融资成本较高 解决方案： A公司向其设立在新加坡的关联公司C开立1年期人民币远期信用证 C公司凭该信用证获得美元贷款直接支付给B（或开立一份背对背信用证给B） B收到货款（或信用证）后向A公司发货 A公司到期后支付信用证款项 C公司支付美元贷款（或背对背信用证项下款项） 配套办理1年期NDF交易 -*- 供货商B公司 新加坡C公司 国内A公司 新加坡建行 浙江建行 1.申请开立1年期人民币信用证 2.开出信用证 3.申请美元贷款或开立背对背信用证 4.支付货款或开出背对背信用证 5.发货 7.到期支付人民币 8.即期购美元归还贷款或支付背对背信用证 9.支付背对背信用证 6.到期支付人民币 -*- 效果分析 解决短债限制的瓶颈 境外融资成本较低 可以办理NDF交易锁定未来购汇成本 -*- 案例二：无风险套利 背景：A公司从境外进口一批电解铜，已经完成销售，准备以人民币购汇对外支付给供货商B 解决方案： A公司将全额人民币质押在建行，建行为A公司向其设立在新加坡的关联公司C开立1年期人民币远期信用证 C公司凭该信用证获得美元贴现款（人民币信用证承兑后）并支付给B，同时办理一笔与贷款期限相同的NDF（买入美元）交易 A公司到期后支付人民币信用证款项 C公司到期收到人民币款项后即期购入美元，归还美元贷款 -*- 供货商B公司 新加坡C公司 国内A公司 新加坡建行 浙江建行 1.全额人民币质押申请开立1年期人民币信用证 2.开出信用证 3.申请美元贷款并办理NDF（买入美元） 4.支付货款 6.到期支付人民币 7.即期购美元归还贷款 5.到期支付人民币 发货 国内买家 付款 销售 -*- 效果分析 与直接在境内购汇对外支付相比，企业在1年后可以获得一笔无风险的套利收益 收益： 人民币定期存款：2.25% 2010年6月25日一年期NDF美元买入价与即期购汇价差1100点，约1.61% 合计收益：3.86% 支出： 境外美元贴现贷款：Libor+180Bps，约为3% 信用证费用：0.1% 1年后获得无风险收益0.76%，每100万美元约可以获得5万元人民币 -*- 五、我行开展人民币跨境贸易服务的优势 -*- （一）我行拥有强大的系统支持 国际结算系统 NTFS系统 （单证和贸易融资） E-Trade系统 （网上汇款和单证） DC-Trade系统 （集团客户网上汇款 和外汇买卖） -*- 清算系统 MPS系统 （支持人民币跨境清算 和汇款业务） CNAPS系统 （现代支付系统） -*- 跨境人民币信息管理系统 （RCPMIS） 建行的RCPMIS系统 （信息录入） 人行的RCPMIS系统 （信息报送） -*- （二）建行海外机构日益壮大 -*- （三）建行拥有广泛的代理行网络 建行已与125个国家的1300多家银行建立了总行级代理行关系，覆盖了我国在全世界范围内贸易伙伴国主要商业银行以及部分非银行金融机构 -*- （四）拥有专业高效的服务团队和能力 2008，2009年连续获得《环球金融》”中国最佳贸易融资银行”奖项 2007年成功中标成为中国人民银行境内外币支付系统港币结算银行 2008年获中国外汇交易中心净额清算业务美元结算银行资格，有丰富的代理行经验 -*- 欢迎随时致电 联系人： 电话： * * * * * * * * * * * * * * -*- 人民币跨境贸易业务 中国建设银行浙江省分行国际业务部 戎骑 -*- 人民币跨境贸易概述 企业参与人民币跨境贸易的好处 企业办理人民币跨境贸易的流程及相关规定 人民币跨境贸易融资产品介绍 我行开展人民币跨境贸易服务的优势 目录 -*- 一、人民币跨境贸易概述 -*- （一）人民币跨境贸易试点进程 2008年12月24日，国务院决定对广东和长三角与港澳地区、广西和云南与东盟的货物贸易进行人民币结算试点 2009年4月8日，国务院决定在上海、广州、深圳、珠海、东莞5城市开展跨境贸易人民币结算试点 2009年7月6日，跨境贸易人民币结算试点业务正式启动 2010年6月17日，人民币跨境贸易试点地区