XX邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策.docVIP

XX邮政储蓄银行的反洗钱工作现状及对策 、XX邮政储蓄银行基本情况 邮政储蓄银行XX支行，于XX年3月26日批准成立， 3月31日正式挂牌，全辖人员编制43人，内设3个部门即 综合办公室、信贷业务部、综合业务部，下设4个二级支 行，即：XX站支行、XX支行、XX支行、XX支行。 目前，邮政储蓄银行处于刚刚起步阶段。原邮政储蓄 有四大主线业务，即：一是邮政储蓄基本业务，包括整存 整取、零存整取、活期储蓄、定活两便、存本取息、个人 通知存款，其中，活期储蓄全国联网，通存通兑；二是邮 政储蓄中间业务，包括代发工资、养老金；代理保险、国 债、基金销售及个人理财；代收费业务；三是邮政储蓄卡 （简称绿卡），具有存、取款功能，可在全国邮政储蓄联网 网点和ATM上进行交易；四是邮政汇兑业务，可实现异地 同业资金汇兑）的基础上，拓展小额信贷和对公业务。（此 处补充现业务开展情况等） 二、反洗钱工作开展情况 邮政储蓄银行XX分行挂牌后，就及时成立了反洗钱领 导机构，并明确了反洗钱相关部门职责，（此处补充反洗钱 机构的文件、制度建设、工作现状等） 三、存在的问题 （一） 社会公众对反洗钱的重要性认识不足 一是由于宣传不够广泛和深入，社会公众对反洗钱的认 识不足；二是政府相关部门因为引资心切，对加强大额资金 的流入管理不理解，不积极配合；三是一些金融机构从自身 利益出发，认为建立反洗钱体系要增加成本投