零售理财客户风险承受能力评估问卷.doc

问卷编号：002-201201 PAGE PAGE 2 零售理财客户风险承受能力评估问卷 尊敬的投资者： 非常感谢您关注兴业银行提供的理财产品。在您确定认购本产品前，请协助回答下列问题。以下9个问题将根据您的年龄情况、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险承受损失程度等对您进行风险承受能力评估，评估结果将有助于分析您对金融工具及投资目标的相关风险的态度。该风险评估问卷的有效期为一年，超过一年请您通过柜面或网上银行方式重新评估自身风险承受能力。此外，若发生可能影响自身风险承受能力（尤其是本问卷题目涉及的各项内容）的情况，请您通过柜面或网上银行方式主动重新评估自身风险承受能力。请您回答问题后，签字确认您的真实意愿表达无误，谢谢配合。 1、您的年龄是（ ） A、高于65岁（含）（0分） B、51岁-64岁（2分） C、18岁-30岁（4分） D、31岁-50岁（6分） 2、您的家庭年收入（折合人民币）为（ ） A、10万元（含）以下（0分） B、10-30万元（含）（2分） C、30-100万元（含）（4分） D、100万元以上（6分） 3、在您的家庭年收入中，计划用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为（ ） A、10%（含）以下（0分） B、10%-25%（含）（2分） C、25%-50%（含）（4分） D、50%以上（6分） 4、您的投资经验可以被描述为（ ） A、基本无投资经验。仅有银行存款经历（0分） B、有限投资经验。除拥有银行存款外，还投资过国债、货币市场基金、债券型基金和银行保本型理财产品等低风险金融产品（2分） C、一般投资经验。除上述金融产品外，还投资过混合型基金、信托融资类银行理财产品等中等风险的金融产品（4分） D、丰富投资经验。除上述金融产品外，还投资过外汇、股票、股票型基金等较高风险的金融产品。投资经验丰富，并倾向于自己做出投资决定（6分） 5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？（ ） A、没有经验（0分） B、少于2年（含）（2分） C、2至5年（含）（4分） D、5年以上（6分） 6、您对风险的态度是（ ） A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0分） B、可以承受有限风险，保守投资，愿意承担一定幅度的收益波动（2分） C、可以承受较高风险，寻求较高收益，愿意为此承担有限本金损失（4分） D、不介意风险，愿意承担为期较长期间的投资的负面波动（6分） 7、您的投资目的与收益期望值是（ ） A、在本金安全的情况下，投资收益必须达到我的最低要求，例如同期定期存款收益（0分） B、在本金安全或者本金损失可能性极低的情况下，我愿意接受投资收益适当的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（2分） C、在本金安全或者有较大保障的情况下，我愿意接受投资收益的波动，以便有可能获得大于同期存款的收益（4分） D、愿意承担一定风险，以平衡的方式，寻求一定的资金收益和成长性（6分） E、为获得一定的投资回报，愿意承担投资产品市值较大波动导致本金损失的风险（8分） F、以获得高投资回报为目的，愿意承担投资产品市值高波动性而导致本金大比例损失的风险（10分） 8、您计划的投资期限是多久（ ） A、半年（含）以下，暂时对空闲资金进行保值操作，对其流动性要求极高（0分） B、半年至1年（含），我可能会随时动用投资资金，对其流动性要求较高（2分） C、1至2年（含），为获得满意的收益，我短期内不会动用投资资金（4分） D、2年以上，为达到理想目标，我会持续地进行投资（6分） 9、您投资的产品价值出现何种程度的波动时，您会采取止损措施？（ ） A、本金无损失，但收益未达到预期（0分） B、本金10%（含）以内的亏损（2分） C、本金10%-30%（含）的亏损（4分） D、本金30%-50%（含）的亏损（6分） E、本金50%以上的亏损（8分） 根据您对以上问题的回答，您的风险承受能力评估测试分数为 分。按照以下分类标准，您属于： 请在对应方框内打勾 分值范围 客户风险级别 适合的产品风险级别 0-10 安逸型 基本无风险级别 11-20 保守型 低、基本无风险级别 21-30 稳健型 较低、低、基本无风险级别 31-40 平衡型 中等、较低、低、基本无风险级别 41-50 成长型 较高、中等、较低、低、基本无风险级别 51-60 进取型 包括高风险级别在内的所有风险级别 各风险级别产品类型说明： 基本无风险级别：理财投资本金没有风险，实现理财