反洗钱知识问答题库.doc

一、单选题 (1)金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3)金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向 报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4)反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 (5)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (6)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (7)存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的，客户在（ ）个月内未更新也未提供合理理由的，一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1)《反洗钱法》的立法宗旨是 。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动 (2)当客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，你应如何处理？ A、耐心解释，宣传反洗钱法规 B、报告可疑行为 C、不予开户或不提供金融服务 D、向公司主管或上级领导报告，请求批示，按照上级领导要求办理 (3)涉及恐怖活动资产冻结的资产包括但不限于：（ ） A、银行存款、汇款 B、旅行支票、银行支票 C、汇票、信用证 D、其他以电子形式证明资产所有权的法律文件 三、判断题 (1)反洗钱，是指为防止违法犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动而制定和实施的一系列相关防范措施的行为。 (2)根据有关存款实名证件的规定，外国公民的护照、临时身份证和军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。 （ √ ） (3)客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以拒绝为其办理业务并要求其提交新的身份证件或者身份证明文件。（ √ ） (4)对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 （ √ ） (5)金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。 （ √ ）