交易第2章讲义.docVIP

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　 第 PAGE 20页 第二章　证券经纪业务 　　重点内容：　　1.经纪关系的建立（三个步骤）（P26，有变动，重点内容。）　　2.我国目前的证券托管制度（有变动，有新增）P48-P49　　3.网上委托风险（ P58,7点内容）,新增。　　4.固定收益证券综合电子平台（新增内容。重点。P84）　　5.第七节 证券经纪业务内部控制与操作规范（新增章节，重点理解）P92　　6.熟悉经纪业务中的禁止行为；（大纲新增要求，重点记忆）P32　　7.熟悉经纪业务的特点。（大纲新增要求，重点记忆）P32　　 第一节　证券经纪业务的含义和特点 　　一、证券经纪业务的基本含义　　简单来说就是代客买卖。证券公司不垫付资金，不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。　　提示：证券经纪业务可分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种　　证券经纪业务包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易的对象。　　证券经纪商与客户是委托代理关系。　　在我国具有法人资格的证券经纪商是指在证券交易中代理买卖证券，从事经纪业务的证券公司。　　证券经纪商的作用：　　（一）充当证券买卖的媒介。　　（二）提供咨询服务。这些咨询服务包括；①上市公司的详细资料；②公司和行业的研究报告；③经济前景的预测分析和展望研究；④有关股票市场变动态势的商情报告；⑤有关资产组合的评价和推荐等。　　【例题·判断题】证券经纪商和客户共同承担交易中的价格风险。（　）　　【答案】错误　　二、证券经纪关系的确立　　（一）经纪关系的建立（三个步骤）（P26，有变动，重点内容。）　　（1）签署《风险揭示书》和《客户须知》。（新增）　　（2）证券经纪商与投资者必须签订《证券交易委托代理协议书》（有变动）　　（3）开立证券交易结算资金账户： 同名账户。　　　　B股账户资金必须存入境内银行，不允许使用外币现钞。　　【例题·多选题】《证券委托代理协议》中，证券营业部应向投资者作出如下声明：（　）　　A.已实施客户交易结算资金第三方存管　　B.可接受客户全权委托　　C.如客户投资亏损，证券营业部可酌情赔偿　　D.证券营业部具有开展证券经纪业务的必要条件　　　　【答案】AD　　（二）委托人、证券经纪商的权利与义务　　1.委托人的权利与义务P29　　权利有6项　　义务有7项　　2.证券经纪商的权利与义务P30　　权利有3项　　义务有7项（其中1、4、7项须重点记忆）　　（1）提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险。在客户办理开户手续时，证券经纪商应向客户提供中国证券业协会统一制定的《风险揭示书》，提醒客户认真、详细地阅读。　　（4）必须忠实办理受托业务。　　（7）不接受全权委托。　　【例题·判断题】证券经纪商必须向客户提供风险揭示书，该揭示书是由该证券经纪商自行编定的。（　）　　　　【答案】错误　　（三）经纪业务中的禁止行为10项　　（1）不得挪用客户的交易结算资金和证券。亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；　　（2）不得侵占、损害客户的合法权益；　　（3）不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；　　（4）不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；　　（5）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖；　　（6）不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；　　（7）不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；　　（8）不得散布谣言或其他非公开披露的信息；　　（9）不得借职业之便利用或泄露内幕信息；　　（10）不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便等等。　　三、证券经纪业务的特点（4点）　　（一）业务对象的广泛性　　（二）证券经纪商的中介性　　（三）客户指令的权威性　　（四）客户资料的保密性　　【例题1·单选题】下列不属于证券经纪业务特点的是（　）。　　A.交易物的不变性　　　　B.客户资料的保密性　　C.客户指令的权威性　　　D.证券经纪商的中介性　　【答案】A　　【例题2·判断题】如因证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商应承担赔偿责任。（　）　　　【答案】正确　　 第二节　证券账户管理、证券登记、证券托管与存管 　　一、证券账户管理　　（一）证券账户的种类 　　一是按照交易场所划分，分为上海证券账户和深圳证券账户。二是按照账户用途划分，分为人民币普通