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附件FM03：清贷业务流程及程序文件 清贷业务流程层级划分 清贷业务流程_业务获取流程 清贷业务流程_清贷办理流程 清贷业务流程_清贷结果反馈流程 清贷业务流程_清贷数据维护流程 非诉讼处理流程 诉讼处理流程 转售还贷流程 电话催收流程 发信催收流程 走访催收流程 诉讼准备流程 判决流程 调解流程 撤诉流程 执行流程 执行和解流程 执行拍卖流程 * Footnote Source: Sources Unit of measure CONFIDENTIAL This report is solely for the use of client personnel. No part of it may be circulated, quoted, or reproduced for distribution outside the client organization without prior written approval from McKinsey Company. This material was used by McKinsey Company during an oral presentation; it is not a complete record of the discussion. Document Date 2003年6月4日 此报告供客户内部使用。未经远卓管理顾问书面许可，其他机构不得擅自传阅、引用或复制。 机密 广州德赛战略和管理改善项目最终报告 判决流程 执行和解流程 执行流程 执行拍卖流程 调解流程 撤诉流程 诉讼准备流程 走访催收流程 电话催收流程 发信催收流程 第四级 转售还贷流程 第五级 诉讼处理流程 数据维护流程 核心业务流程 业务获取流程 业务办理流程 结果反馈流程 清贷业务流程 非诉讼处理流程 第三级 第二级 第一级 流程类型 高层管理会 业务拓展 客户 (银行） 责任人 CRRM 清贷业务总监 拓展人员 拓展主管 业务总监 公司高层管理会 拓展主管 拓展人员 拓展主管 ?可行性分析报告 ?合作协议 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 清贷业务获取流程 流程 否 是 接触客户，了解需求 可行性分析 审批通过？ 审批通过？ 否 是 签订合作协议 进一步协商 需进一步协商？ 结束 记录备案 ? ? 数据维护 责任人 清贷处理 内勤组 清贷员 清贷员 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 清贷办理流程 流程 查询数据库 非诉讼处理流程 转售还贷流程 数据维护流程 诉讼处理流程 清贷结果反馈流程 清贷员 内勤组 内勤组 内勤组 责任人 银行 清贷处理 法务总监/总经理 数据维护 ?清贷结果分析 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 清贷结果反馈流程 流程 处理结果反馈 数据维护流程 整理分析数据 反馈相应数据 预期催还清单 收到数据 收到数据 ? 数据维护员 数据维护员 清贷员 清贷员 清贷员 诉讼人员 数据维护员 责任人 按揭中心 清贷处理 银行 数据维护 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 清贷数据维护流程 流程 放款客户资料 客户资料库 电话催收流程 发函催收流程 走访催收流程 诉讼流程 清收模型 成功扣收清单 逾期催还清单 清收模型 其他 清收组 责任人 银行 清贷员 清贷员 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 客户 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 非诉讼处理流程 流程 清贷策略查询结果 电话催收流程 发信催收流程 走访催收流程 其他 清收组 责任人 银行 诉讼人员 诉讼人员 诉讼人员 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 客户 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 诉讼处理流程 流程 诉讼准备流程 判决流程 执行流程 转售人员 转售人员 转售人员 评估员 转售人员 转售人员 转售人员 转售人员 转售人员 转售组 责任人 中介公司 评估部 备注 签署： 审核: 流程制定人： 流程负责人： 客户 流程协调控制部门： 生效日期: 本流程共 页之第 页 文件编号： 转售还贷流