信用社（银行）联网核查公民身份信息工作调研报告.docVIP

信用社（银行）联网核查公民身份信息工作调研报告 根据《中国人民银行办公厅关于开展联网核查公民身份信息工作调研的通知》银办发[今年]74号文件精神，我市对各网点联网核查公民身份情况进行了调查。自今年全省开通联网核查公民身份信息工作以来，联网核查公民身份信息系统在全市农村信用社推广运行，对不法分子伪造、变造身份证件办理银行业务起到了巨大约威慑作用，取得了明显约社会效益，在落实银行账户实名制、保扩客户和银行资金安全、维护经济合融秩序等方面发挥了重要的作用。现将调研情况汇报如下： 一、联网核查业务有关情况。 1、联网核查业务规章制度的执行情况。 我联社自开通联网核查公民身份系统以来，采取集中培训、现场指导等多种方式对辖内员工进行核查业务的培训、指导工作；各网点能够认识到联网核查公民微分信息的重要性，严格执行联网核查相关规章制度，并及时上报本网点联网核查的情况。 2、联网核查的业务范围及业务分类。 （1）联社针对业务办理的细节及文件精神，要求各网点认真对照，严格按照法律、法规和省联社相关文件要求对系统内需要联网核查的相关业务进行身份核查，如：贷款、开户、销户、挂失等相关业务。 （2）自开通以来我市未发现一笔存在有关部门提供的犯罪嫌疑人、洗钱和恐炸融资分子的情况。 （3）除我社自身业务外，没有其他核查需要。 3 、联网核查结果不一致的业务处理。 我市农村信用社联网核查结果不一致的情况