内部风险控制制度.docVIP

PAGE PAGE 1 ****小额贷款有限公司 内 部 风 险 控 制 制 度 为了提高公司资金的质量、防范和降低资金的管理风险，切实保障投资者的利益，我公司建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。 1、公司设风险控制委员会，负责从整体上控制资金运作中的风险。 2、制定内部风险控制制度。主要包括：严格按照法律法规贷款发放比例进行贷款发放，加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露；前台和后台部门应独立运作等。　　1．内部控制原则　　(1)有效性原则。通过科学的内控手段和方法建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。　　(1)独立性原则。公司各部门和岗位职责保持相对独立。 (3)相互制约原则。公司内部部门和岗位设置权责分明、相互制衡。 2．内部风险控制架　　内部风险控制架构是公司为实现风险控制的目标，建立的涵盖公司经营管理各个环节，顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。　　第一道监控防线：由各部门经理负责，部门全员参与，根据公司经营计划、业务规则及自身具体情况制定本部门的作业流程及风险控制措施，同时分别在自己的授权范围内对关联部门及岗位进行监督并承担相应职责。各部门指定专人作为本部门的兼职风险控制管理员，配合部门经理和公司监察稽核部开展本部门的内控和监察工作。直接参与贷款发放、电脑系统、财务会计等业务的重