民办高等教育解读-欢迎使用Connections-神州数码.ppt

* （1）背景： KBD接触过程中了解到，该部近期正在拓展与吉利汽车在山东地区的托盘业务。业务模式为，科捷向吉利汽车采购零配件，并利用科捷物流的仓储物流体系分时段分批次对4S店进行供货，并由4S店进行结款。科捷收取垫资资金利息，利息直接体现在销售价格中。 （2）需求： 科捷方面由于在操作过程中需要先行对采购的汽车配件进行现金支付，再通过仓储物流服务并销售给4S店，所以对于科捷来说采购资金是需要另行垫付的，但是科捷在内部银行进行资金借取的时候是整额借出，但是由于4S店采购为分批采购并付现金，科捷收到部分现金无法有效使用，又不能即可还款，资金使用效率低，直接冲销了收益。 （3）设计思路： 因目前保理业务后台财务支持整借零还操作，以资金实际使用情况计息，拟由保理公司直接向KBD提供保理融资服务，融资资金定向用于吉利汽车托盘业务。 * 目前科捷物流的物流业务由部分为第三方物流商分包，长期合作背景下，科捷拥有了一定的相关物流费用的支付账期，而应收方物流商有融资需求时，可考虑以其对科捷的应收作为标的资产向我司申请保理融资。 同理，科捷的大量仓库也非自有，仓库业主也可以成为以仓库租金应收为标的的保理融资潜在客户。 * 在美国次贷危机的背景下，美国三大汽车巨头：通用、福特、克莱斯勒受美国汽车市场迅速萎缩的影响，2012年累计赤字高达500亿美元，几乎破产。 * 2013年中国汽