20XX年人民币结算账户及现金管理要求.pptVIP

人民币结算账户及现金管理要求 2011年5月 培训内容 账户管理 现金管理 一、定期存款账户 二、通知存款账户 三、结算账户 1、单位银行结算账户 个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户按单位银行结算账户管理 2、个人银行结算账户 账户管理－账户种类 按用途可分为四种结算账户： 1、基本户：日常转账结算和现金收付需要 2、一般户：借款或其他结算 3、专用户：特定用途资金进行专项管理和使 用 4、临时户：临时需要并在规定期限内使用 ★ 设立临时机构 ★ 异地临时经营活动 ★ 注册验资 账户管理－账户种类 异地户： 1、可开基本存款户(经营地与注册地分开) 2、可开一般存款户(异地借款或结算) 3、可开专用存款户（收入汇缴或业务支出） 4、可开临时存款户(异地临时经营活动) 账户管理－账户种类 开户流程： 账户管理－开户手续 客户及客户经理在 开户前至我行营业 网点领取开户申请表、印鉴片等资料 填写表格，备齐三 证、委托书、个人 身份证件等相关资料 执相关资料至营业