20XX年某保险公司一季度经营分析培训课程.pptVIP

工作不足 分公司短险任务目标未能达成 分公司开门红短险任务目标1980万，实际完成1607万，达成率81%，中介 渠道未能完成总公司开门红短险任务，达成率68%。 部分机构增员数量有待加强 累计到3月整个广东新增29人，现全省共153人，还有惠州、茂名、阳江、 珠海、江门总人力在10人以下。 新增客户指标乏力 截止到3月底新增客户共有216户，其中累计5万元以上新增客户14个，大 型客户数有待加强。 合格网点指标未能达标 截止到3月底合格网点数量为18个，未能达成分公司66个合格网点指标。 费用控制指标未达成进度 详见财务数据分析。 四、二季度工作安排 2012业务节奏策略 法人业务整体发展进度 2012业务节奏策略 按照总公司法人业务节奏，分公司决定二季度全力冲刺短险短险保费60% 总公司百团大战节点安排： 阶段性战役 节点期间 北京集结 4月1日-13日 挺进石家庄 4月14日-27日 郑州突袭 4月28日-5月18日 西安争锋 5月19日-6月1日 兰州斗智 6月2日-15日 决战乌鲁木齐 6月16日-30日 二季度工作思路 继续深化“争先抢位”的经营指导思想，做大做强法人业务。全省法人干部要“转变思想，放大格局”。 强化队伍拓市场 关注品质要效益 一、基础管理篇 1、坚持持续有效地人力增长 确保在上半年所有机构达到10人以上。机构根据业务发 展需要，持续有效地推进资源型、技能型和潜力型人力 引进工作，以关键型人力的引进实现相关业务领域的突 破和销售管理能力的提升。 二季度重点工作 一、基础管理篇 2、不断追求销售管理的完善 加强标准分部的基础建设,完善各机构的销售管理架构， 坚持晨夕会经营管理,强化培训管理体系,保质保量完成一日三访，坚持长期良好的作业习惯。 二季度重点工作 二、业务推动篇 1、“重点”发展直销业务渠道 直销渠道要以团单客户新增为重点，强化员工福利保障 产品推动，加大重点区域队伍建设力度，实现重点区域 直销的突破式发展。 通过直销第二支柱项目带动重点机构直销业务突破，做 大做强广州本部。 二季度重点工作 二、业务推动篇 2、以全覆盖为抓手，发展交叉销售业务渠道 交叉销售要以团单销售为经营重点，积极与短险保费部沟通合作，强化落实续销团方案。同时深入挖掘合作渠道资源，实现共赢，全力推进区域、业务和渠道的全覆盖策略。 二季度重点工作 二、业务推动篇 3、快速发展中介业务渠道 中介渠道要以网点经营为核心，主抓子渠道建设，实现中介业务的快速可持续发展。进一步加大建行渠道业务推动，在二季度实现建行短险保费突破；以航意险、旅意险和乘意险为主要开拓险种，抢占市场、做大规模、降低业务风险。 二季度重点工作 二、业务推动篇 4、加大重点险种推广力度，从多渠道多方面拓展建 工险，学平险。 5、多管齐下实现长险业务突破，全面启动长险业务。 6、消灭月平台短险短险保费十万以下、十人以下的机构。 二季度重点工作 三、风控管理篇 根据“广东人身保险业2012年主要工作安排”，认真贯彻执行“抓服务、严监管、防风险、促发展”的会议精神，对法人渠道合规经营进行自查自纠。 二季度重点工作 2012年广东保监局重点开展的工作 其中涉及法人业务渠道的重点内容： 1、“完善制度，夯实寿险市场监管基础”的工作中要求我们出台团险业务管理办法，明确提出系统改造、保单提示和承保确认等关键环节的要求，从根源上治理团险业务“过单”和拼凑团单等违规行为。 2、“严查重处，大力整顿市场秩序”，一是加大专项检查力度，重点检查销售误导、财务业务数据不真实以及团体意外险违规等突出问题；二是加强与银行监管机构的监管合作；三是加大处罚力度，对查实的违法违规行为，将以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段，严肃处理违法违规保险机构，特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任。 今年总公司下发涉及法人渠道的相关处罚文件 1、《关于对青岛分公司团体业务违规事件问责处理的决定》 （新保罚[2012]1号） 2、《关于对江西分公司业务违规操作问题的通报》 （新保审[2012]9号） 主要违规表现 1、未经总公司批复同意，擅自超出产品条款范围承保的违 规行为； 2、违规承保，导致较大的经济损失； 3、通过中介公司套取手续费。 分公