第一模块理财规划通识基础.pptxVIP

理 财 规 划 ;课 程 说 明;【课程简介】： 《理财规划》是保险专业的必修课程，也是保险专业的职业技术课程，本课程是借鉴银行从业人员资格认证考试体系所要求掌握的核心内容，通过课程项目教学内容的学习与实训，结合具体情况，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学生了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。通过本课程的学习和操作，使学生对理财方法和理念有一个基本的认识，较好地掌握银行存款、保险、税收、房产、投资、子女 教育、退休养老、财产分配与遗产等方面规划知识，提高学生的理财意识和风险意识，为以后从事个人理财及相关工作打下坚实的基础，最终达到培养专业化的、高素质的理财实用型人才的目标。 本课程的前置课程包括：《经济学基础》、《会计基础》、《证券基础知识》、《保险学基础知识》、《金融概论》、《商业银行经营管理》等课程的学习为基础。同步或后续课程包括：《证券交易分析》、《金融风险管理》、《金融法规》。;【目标任务】： 学生通过对个人理财规划的市场调查、仿真式理财规划、理财营销的情景模拟和角色互换训练等实训练习，了解主要的理财规划项目特点及流程，学会与客户沟通的技巧，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力和职业道德品格，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。 本课程包括个人理财基本素质、现金规划、保险规划、税收筹划、住房规划、投资规划、子女教育规划、退休养老规划、财产分配与遗产规划以及综合理财规划共十个学习项目，这些学习项目是以商业银行及非银行金融机构一线理财服务岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作要求来设计的。课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。;课 程 考 核 ;如果你买彩票中了500万，你会怎么处理这笔钱？;巨奖彩票中奖后未必幸福 不善理财或至妻离钱散;中国体育界获得世界冠军的人越来越多，但能在短短几年内，便从月收入只有千元的“穷小子”酿成了腰缠万贯的“亿万财主”，生怕就屈指可数了。田亮在国内体育圈里绝对算是一个创富事业了——“聪明缔造财富”，用在田亮身上是一点都不为过。 田亮的聪明，在于他有着不是一般运带动所具有的经济脑子。悉尼奥运会和雅典奥运会的冠军头衔不仅让他赚足了人气和知名度，大把大把的钞票也是随之而来。据不完全统计，仅从2000年至2003年，田亮就担任了十多家企业的形象代言人。据不完全统计，仅从2000年至2003年，田亮就担任了十多家企业的形象代言人。 ;　很快，田亮又把目光转移到北京商铺的投资上。2006年上半年，田亮在北京朝阳北路这个号称朝阳区的“财富大道”上又购置了一套商铺。据悉，田亮买的商铺每平方米是4万元，共购置了大约200平方米，价值近千万元人民币。而这里的商铺很多都是用来投资的，据称投资回报率可以达到8％左右。目前，田亮又在朝阳北路新近购置了新的居所。 ?;生活理财;投资理财;你不理财财不理你;人生需要规划钱财需要打理;主要内容： 1.理财规划概述 2.理财规划的内容与流程 3.理财规划与理财规划职业 4.职业道德与操守 重点： 1.生命周期理论与家庭模型 2.理财规划的目的和原则 3.理财规划的内容与流程 4.理财规划师的道德准则 难点：生命周期理论与家庭模型; 在我国，私有财产以及对私有财产的尊重和保护已经写入了宪法。2007年3月《物权法》的顺利通过，标志着中国真正进入了“有恒产者有恒心”的时代。人们有了更多收入与财富的同时，面临的生活、工作压力也越来越大；“从一而终”的就业模式被打破，在自由选择工作的同时不得不承受更大的失业风险；中国提早步入老龄化社会，而新的社会保障体系尚待完善；购置房产、赡养双亲、子女教育等问题更多靠自己来解决；高端人群则更关注财产保护与传承等安全性需求…..可见，理财已经成为影响国民生活质量不可或缺的元素。 ;; 理财规划定义： 理财规划（Financial Planning），是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定功合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案，包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。 理财规划特点 ： 1．全方位、综合性； 2 ．个性化 3 ．以短期规划为主 4 ．