洗钱防制范本.ppt

什麼是洗錢 洗錢的中文意義 洗錢的法律上的定義及要件 洗錢/重大犯罪設例 怎樣防制洗錢？(§6-§16) 金融業配合及報告義務 洗錢防制法第6條（洗錢防制範本） 洗錢防制法第7條（大額通貨） 洗錢防制法第8條（疑似洗錢） 第 8 條 金融機構對疑似犯第十一條之罪之交易，應確認客戶身分及留存交易紀錄 憑證，並應向法務部調查局申報；其交易未完成者，亦同。 依前項規定為申報者，免除其業務上應保守秘密之義務。 第一項受理申報之範圍及程序，由中央目的事業主管機關會商內政部、法 務部、中央銀行定之。 違反第一項規定者，處新臺幣二十萬元以上一百萬元以下罰鍰。但該金融 機構如能證明其所屬從業人員無故意或過失者，不罰。 違反報告義務的罰責 疑似洗錢 V.S.大額通貨交易 解說 交易表徵 認識您的客戶與職員 認識客戶1 認識客戶2 認識職員 認識職員案例 洗錢案例 偽冒開戶 案例 參考判決 符合疑似洗錢的表徵 以不同名稱進行交易或無地緣關係 不尋常交易 案例1 案例1事實 符合疑似洗錢交易表徵 案例2 符合疑似洗錢交易表徵 突然有大額交易 案例 案例事實 案例事實（續） 符合疑似洗錢交易表徵 規避大額通貨交易申報 案例 案例事實 符合疑似洗錢交易表徵 以作現金帳方式處理交易流程 案例 案例事實 符合疑似洗錢交易表徵 交易可能涉及重大犯罪 案例 案例事實 案例解說 符合疑