银行自查报告.docx

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动， 增强全员合规经营意识， 降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 按照联社要求对照 《河北省农村信用社管理制度汇编》 、最新文件规定、 相关岗位操作流程和有关制度办法， 认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技 能以及职业操守， 组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 自查柜面业务操作。 对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、 大额资金业务、 挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员 严格按照各项业务操作流程规定办理业务， 提高工作质量， 防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了 承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。 按照辛集县农信联社“统一着装， 树立新 形象”的要求， 对各柜员“统一着装， 微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、 权责明确的监督约束机制， 保障皮革城分社规范健康可持续发展。 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极 参与到活动中来， 对各种文件制度进行集中学习， 并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工 作中的一个基本点， 学习内容包含现代化支付业务操作规程、 反洗钱操作规程等等， 大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障 发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会 风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案 件风险防控工作， 逐步建立案件防控工作长效机制， 加快构建系 统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。 四．整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的政治思想教育， 深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清 正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境， 进一步防范操作风险。 （一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加 明确合规文化建设年活动的工作目标、 具体内容和要求， 定期集中学习，通过学习 SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。 确保自己更加熟悉各项业务操作流程、 确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。 （二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查， 同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心， 树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识， 提高合规操作意识， 消除麻痹思想， 使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。 （三）积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论， 就操作风险防控问题发表各自意见， 通过讨论进一步提高员工风 险防范意识和防范能力。 （四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想， 严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、 综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。 特此报告