上海资信有限公司跟踪评级制度.PDFVIP

上海资信有限公司跟踪评级制度 第一章 总 则 第一条 为规范上海资信有限公司（以下简称“公司”）评级业 务，跟踪判断评级对象信用风险变动情况，根据国家相关行业管 理规范和公司规章制度，制定本制度。 第二条 公司应当在首次评级报告中根据评级业务委托书和监 管要求明确有关跟踪评级的事项。公司对评级对象在信用等级有 效期或存续期内进行定期和不定期跟踪评级。 第三条 跟踪评级项目组负责人原则上为首次评级项目组负责 人，如首次评级项目组负责人因离职或岗位变动等原因不能跟踪 的，由公司评级部门负责人重新确定跟踪评级项目组负责人。 第四条 评级项目组应当持续关注评级对象经营管理情况及相 关行业变动情况，及时掌握和反映评级对象信用风险变动情况， 做好定期和不定期跟踪评级。 第五条 公司应当要求委托方按照评级业务委托书约定及时支 付跟踪评级费用并提供跟踪评级相关资料,委托方不能及时支付 跟踪评级费用或提供跟踪评级相关资料的,评级项目组可以根据 自行收集的公开资料进行分析并据此调整信用等级。如无法收集 到评级对象相关资料,公司可以宣布信用等级暂时失效或终止评 级。 第六条 跟踪评级时,公司可按照评级业务委托书及跟踪评级 1 / 7 业务需要自行决定是否进行现场考察与访谈以及进场时间。不进 行现场考察和访谈的,公司应当采取有效方式获取跟踪评级所需 的必要信息。 第七条 根据公司主管部门的监管要求，遵循独立、客观、公 正、一致的信用评级基本原则，遵守公司评级业务管理制度。 第八条 跟踪评级应当采用一致的评级标准和工作程序，保证 跟踪评级结果的连续性。 第九条 评级对象对跟踪评级结果存在异议的，可向公司申请 复评，复评级别为最终信用级别。具体操作按 《上海资信有限公 司信用评级复评工作指引》执行。 第二章 不定期跟踪评级 第十条 不定期跟踪评级自首次评级报告发布之日起进行。评 级项目组须密切关注评级对象相关信息，进行不定期跟踪评级。 第十一条当评级对象发生重大事项或其他可能对评级结果构成 实质性影响的事项时，应启动不定期跟踪评级程序。 评级对象为公司主体或其发行的债券的，重大事项包括： （一）企业名称、经营方针和经营范围发生重大变化； （二）生产经营外部条件发生重大变化； （三）涉及可能对其资产、负债、权益和经营成果产生重要 影响的重大合同； （四）发生可能影响其偿债能力的资产抵押、质押、出售、 转让划转或报废的情况； 2 / 7 （五）发生未能清偿到期重大债务的违约情况； （六）发生大额赔偿责任或因赔偿责任影响正常生产经营且 难以消除的； （七）发生超过净资产10%以上的重大亏损或重大损失； （八）一次免除他人债务超过一定金额,可能影响其偿债能 力的； （九）三分之一以上董事、三分之二以上监事、董事长或者 总经理发生变动； （十）董事长或者总经理无法履行职责； （十一）做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定, 或者依法进入破产程序、被责令关闭； （十二）涉及重大诉讼、仲裁的事项； （十三）涉嫌违法违规被有权机关调查,或者受到刑事处罚、 重大行政处罚； （十四）董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违纪被有权机 关调查或者采取强制措施,可能影响企业经营状况的； （十五）发生可能影响其偿债能力的资产被查封、扣押或冻 结的情况； （十六）主要或者全部业务陷入停顿,可能影响其偿债能力 的； （十七）对外提供重大担保； （十八）可能对企业偿债能力产生重大影响的其他情形。 3 / 7 评级对象为资产支持证券的，重大事项包括： （一）未按计划说明书约定分配收益； （二）资产支持证券信用等级发生不利调整； （三）专项计划资产发生超过资产支持证券未偿还本金余额 10%以上的损失； （四）基础资产的运行情况或产生现金流的能力发生重大变 化；