银行银企对账管理办法.docVIP

PAGE 1 xx银行银企对账管理办法 第一章 总则 第一条 为确保银行和单位客户资金安全，防范柜台操作风险，根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》等有关规定，制定本办法。 第二条 本办法所称银企对账，是指我行与单位客户对其在我行开立的账户在一定期限内发生的业务进行帐务核对。单位客户是指在我行开立账户的机关团体、企事业单位、金融同业机构和个体工商户。 第三条 本办法所称银企对账系统是我行依托互联网建设的银企对账操作和管理的应用系统。系统支持电子对账，实现对账单集中生成、集中发送、客户自助接收和回签、自动统计与分析等银企对账全过程的无纸化处理，同时提供纸质对帐的账