金融机构反洗钱工作长效管理机制构建-最新年精选文档.docVIP

金融机构反洗钱工作长效管理机制构建 　　1 金融机构反洗钱工作现状分析 　　《金融机构反洗钱规定》所称洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程，也就是通常讲的将“黑钱洗白”。“9?11”事件后，在洗钱的概念里又增加了恐怖融资的内容，即指将合法收入资助恐怖分子从事恐怖活动，即将“白钱洗黑”[1]。 　　伴随着中国经济的飞速发展，我们在金融工作中遇到了很多的问题和阻碍，洗钱等犯罪活动呈现出抬头的趋势，洗钱的活动范围也愈加令人难以捉摸，金融系统逐渐成为洗钱活动的一个主要途径。但凡是犯罪活动，都会使相关从业人员面临大量捉摸不定的风险。并且犯罪活动在拥有高风险性的同时，也具备高盈利性，因此持续性的创新也是犯罪活动的一大特征。故“挑战”是呈现在金融机构反洗钱工作人员一个永恒的话题。面对这样艰巨的形式，如何通过优化金融系统的内部机制已经成为一个亟需解决的问题。这个问题受到了大量的金融从业人员和相关高校工作者的极大关注，不少学术成果和工作经验被现实工作所采纳。应该说，这促进了金融机构反洗钱工作的效率和效果。但是，新的形势显示，国内的反洗钱法律体系依然存在很多的不足之处。大量的新生案