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XX支行公司业务操作风险排查专项审计报告（银行） 支行公司业务操作风险排查专项审计报 告 一、调查背景 XX年 2 月 11 日下午 5 时左右， xx 县公安局接到 报警，县财政局经建股股长李某与县农村合作联社城 区分社主任徐某等人利用职务之便联手作案，通过伪 造公章，提供虚假对帐单等手段，绕过财政局划拨专 项资金审批手续关卡，成功转移财政局基建专户资金 9400 万元的惊天大案就此爆发。 案发后，银监局第一时间下发文件，并召开全辖 金融机构一把手紧急会议。在全省范围内展开了银行 业机构资金账户风险排查工作；省分行、市分行积极 贯彻落实监管部门文件及会议精神，全面开展公司业 务风险排查工作。我部及时领会文件精神，周密部署 调查跟进工作， 并组成专项调查组， 于 2 月 22 日下午 赶赴 xx 县，通过听取汇报、 谈话、查看凭证及调阅业 务系统等方式对 xx 支行开展了全面的公司业务风险 排查专项调查。现将调查具体情况汇报如下： 二、调查基本情况 案件进展情况 据了解，自 XX年以来，作案人李某、 徐某等人先 后将财政局基建专户资金共计 9400 万元转至预先注 册但一直未发生业务的 “xx 县锦绣市政工程建设有限 公司”帐户。截至调查当日，案件事实已初步查清， 并已抓获犯罪嫌疑人 5 名，涉案账号已被冻结。 其中， 5466 万元已查明去向， 并已追缴赃款和查封财产价值总计 1003 万元，余款去向正在进一步侦查中。 支行业务发展情况 截至 XX年 2 月 22 日，xx 支行公司业务存款账户 共计 85 户，余额亿元 ( 其中政务类资金存款为亿元 , 占比 %;其他资金存款为亿元 , 占比 %)。其中， xx 县财政局代发工资专户万元 ;xx 县财政局城乡医疗救助资金专户 565 万元 ;xx 县财政局农业综合开发资金专户万元 ;xx 县城镇居民最低生活保障财政专户万元 ;xx 县财政局基建专户万元 ;xx 县基本养老保险财政专户万元。业务发展总体较好，未受“”案件影响，截止 2 月 22 日， 2 月余额净增 1529 万元。 各级单位、部门采取的举措 监管部门反应迅速，统一部署。一是下发了特急通知。江西银监局在案发后第一时间下发了《关于 开展辖内银行业机构资金账户风险排查的通知》，在全省范围内开展资金账户风险排查工作，并实行“滚动排查、限时报送”机制，要求各银行业金融机构按时向对口监管部门提交排查报告。二是召开了紧急会议。 xx 银监分局于 2 月 21 日召集全市银行业金融机构一把手召开了全市银行业机构资金账户风险排查部署动员大会。会上， xx 银监分局王晓林局长就风险排查工作的开展提出了七点具体要求，要求各家金融机构务必高度重视此次风险排查工作，扩大排查范围，按时报告结果，并逐级对排查工作进行监管、跟进和督导。三是成立了专项调研组。案发后， xx 银监分局分别成立了专项调研组， 第一时间赶赴 xx 县，局长亲自坐镇对案件情况进行调研，截至调查当日调研组仍未撤出。 各家金融机构迅速出动，奔赴现场。据调查了解，xx 县“”案件发生后，各家金融机构迅速抽调三道防线人员成立专项检查组， 对其在 xx 县的分支机构开展风险排查工作。 邮储银行全线出击， 开展调查。一是迅速反应，统一部署。案发后，省分行迅速，第一时间下发了 《关于做好公司业务风险专项排查工作的通知》，要求各市分行切实做好此次风险排查工作。同时吸取本案教 第 3 页 共 13 页 训，加强公司业务管理，严格按要求配备人员，加紧执行岗位轮换制度。二是联动出击，全面排查。银监局紧急会议结束后，市分行行长立即召集市分行副总以上机关人员召开了紧急会议。会上，行长通报了案件发生情况，传达了银监局及省分行相关文件及会议精神，并在第一时间抽取公司业务部、计划财务部、审计部、风险合规部总经理及业务骨干组成公司业务风险排查小组，于 XX年 2 月 19 日至 2 月 20 日赶赴该支行，对 xx 支行公司业务开展了专项风险排查工作，针对公司业务风险点进行逐个排查。在此基础上，市分行随即下发了《关于开展公司业务风险专项排查工作的紧急通知》，成立了由市分行行长担任组长，分管公司业务、审计工作的副行长担任副组长，抽调公司业务部、计划财务部、审计部、风险合规部总经理及业务骨干为成员成立了四个公司业务风险专项排查工作小组，对辖内市本及 11 个县支行展开风险排查活动，对 XX年 1 月至 XX年 1 月期间发生的所有公司业务一一进行了排查。三是高度重视，积极跟进。获悉案件发生后，我部主任对此高度重视，立即召开我部全体人员会议，按照监管部门、省分行的相关要求，就相关跟进工作进行了部署。 2 月 22 日下午，我部调查组马不停蹄地赶赴 xx 支行，通过人员谈话、 查阅账 户印鉴卡、对账单