不应忽视遭受反洗钱处罚产生的风险.docVIP

================精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，欢迎阅读下载============== 精选公文范文，管理类，工作总结类，工作计划类文档，感谢阅读下载 ~ PAGE 1 ~ 不应忽视遭受反洗钱处罚产生的风险 　　不应忽视遭受反洗钱处罚产生的风险 　　1月1日《中华人民共和国反洗钱法》正式实施。各类金融机构承担起国家法律赋予的反洗钱义务。国家法律还对尽职不当的金融机构和责任人做出了处罚规定。我行不应忽视由于反洗钱尽职不当遭受处罚产生的风险。 一、监管部门对反洗钱尽职不当的金融机构的处罚方式 监管部门对反洗钱尽职不当的金融机构处罚主要有二类：一是监管部门对金融机构的处罚。有二种形式，一种形式为责令停业整顿或者吊销其经营许可证，关门停业；另一种形式为对金融机构的罚款处罚。二是监管部门对金融机构高管员工和经办员工的处罚。对高管人员的处罚是，取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作，责令撤职、行政、纪律处分，直接罚款。对直接经办人员的处罚是：行政处分、罚款。对协助进行洗钱构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。监管部门在实施处罚