八大财务公司创新与发展研讨会会议资料中核.docVIP

PAGE PAGE 15 大型企业集团财务公司 由“投资理财”向“金融服务”的战略转型 中核财务有限责任公司（以下简称“中核财务”）是经中国人民银行批准设立的非银行金融机构，于1997年7月21日经国家工商行政管理总局核准注册成立，现有中国核工业集团公司、集团成员单位等26家股东单位，注册资本12.56亿元人民币。 中核财务经中国人民银行批准，为集团及成员单位提供结算、融资、财务咨询顾问、理财等全面的金融服务。 截止2008年12月31日，中核财务资产总额159.37亿元，所有者权益合计21.37亿元。2008年，中核财务实现各项营业收入6.37亿元，利润总额5.45亿元。 一、由“投资理财”向“金融服务”战略转型产生的背景 （一）集团产业大发展对财务公司的金融服务提出了更高的要求 中核财务公司1997年成立之初，功能定位是“为集团成员单位技术改造、新产品开发以及产品销售提供金融服务”，以此为基础，公司逐步开展了对成员单位的信贷业务，投资业务，公司发展九年，为集团和股东单位带来了丰厚的投资回报。 2007年10月，国家发布了新的《核电中长期发展规划》，确定了“积极推进核电建设”的电力发展基本方针，规划到2020年，核电运行装机容量争取达到4000万千瓦，在建核电容量保持1800万左右。中核集团迎来了核电大发展的历史机遇，同时，也面临着巨大的挑战。抓住国家“积极发展核电”能源战略转型的历史机遇，加速产业发展，是集团在新形势下面临的必然选择。随着中核集团福建福清、浙江三门、湖南桃花江、安徽吉阳等新的核电站的开工建设和秦山一期、二期核电站的扩建，集团对中核财务在新形势下的金融服务提出了更高的要求：创新融资模式，保障集团产业快速发展的资金需求，加强集团的资金集中管理，降低集团财务管理费用，成为中核财务必须要承担的历史使命；同时，集团的发展也为中核财务的发展创造了空间和机遇。 （二）监管部门对企业集团财务公司的重新定位为战略的转型创造了契机 走过将近十年的发展历程，财务公司所面临的外部金融环境和竞争环境发生了巨大的变化，商业银行快速发展，外资金融机构不断涌入，这些都加剧了金融市场的竞争程度。2004年，银监会对大型企业集团财务公司的发展进行了重新定位，财务公司成为“以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构”。 重新定位后的财务公司将以服务于企业集团和成员单位为主要发展方向，中核财务原有的业务模式-“投资理财”已经不符合国家对财务公司的功能定位，中核财务必须探索“服务集团和成员单位”的全新的金融服务模式。 （三）中核财务自身发展的客观要求 到2005年底，中核财务走过了将近九年的发展历程，为股东带来了丰厚的投资回报。 但是到2005年末，中核财务资产总额31.16亿元，利润总额1.22亿，无论是资产规模，还是利润总额，中核财务较1997年成立之初发展都较为缓慢；在2005年全国74家财务公司的排名中，中核财务的总资产排名是第32位，在37家国资委管辖的央企财务公司中，中核财务排名第25位，在7家军工集团财务公司中，中核财务排名第6位。 此外，中核财务的盈利水平长期过度依赖投资业务，投资业务受政治、经济环境变化和资本市场波动等因素的影响较大，因此中核财务盈利结构单一并且各年盈利水平波动很大，公司经营面临着较大的经营风险。2005年末，中核财务向成员单位发放贷款仅5.2亿，比上年减少28%，而同期财务公司行业贷款总额较2004年增长28%。中核财务信息化建设水平严重滞后于业务发展的需求，业务品种单一，金融创新能力严重滞后于集团和成员单位的发展，财务公司游离于集团主业大发展之外，面临被“边缘化”的风险。 2005年，中核集团开始在全集团推行资金集成管理，财务公司作为集团资金集成管理的实施载体，工作的开展遇到了始料未及的巨大障碍，资金集成工作一度陷入停顿。2005年全国74家财务公司中有59家已经开展了资金集成和结算业务，其中11家集团的开户率已经达到了100%，中核集团的资金集成管理工作已经落后于很多大型企业集团。 在内外部环境发生了一系列重大变化的背景下，中核财务必须探索出一条全面服务于集团和成员单位，契合监管部门功能定位，提升自身竞争力和金融服务水平的战略转型之路。 二、大型企业集团财务公司由“投资理财”向“金融服务”战略转型的内涵与主要做法 (一)、大型企业集团财务公司由“投资理财”向“金融服务”战略转型的内涵及创新点 中核财务实施的由“投资理财”向“金融服务”的战略转型，以业务的调整为主线，以公司治理结构和组织结构的重组和优化为保障，以信息化建设为支撑，提升中核财务向中核集团和成员单位提供全面的金融服务为重点，全面实现由“投资理财”向“金融服务”