上半年内蒙古银行职业资格法律法规刑事责任考试试题.docxVIP

2015年上半年内蒙古银行职业资格《法律法规》：刑事责任考试试题 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的__。 A．安全 B．增加 C．稳定 D．增值 2、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，__是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。 A．综合理财业务 B．个人理财业务 C．理财计划 D．私人银行业务 3、下列对资本市场特征的描述正确的是__。 A．风险性高，收益也高，偿还期长 B．风险性低，安全性也低，偿还期长 C．流动性低，风险性也低，偿还期短 D．收益高，风险性低，偿还期短 4、风险评级的程序是__。 A．制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案 B．收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案 C．制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果 D．整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果 5、债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为__。 A．市场风险 B．系统风险 C．经营风险 D．违约风险 6、根据2001年12月修订后的《贷款风险分类指导原则》，在采取所有可能的措施和一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分，这是__贷款。 A．关注 B．损失 C．可疑 D．次级 7、商业助学贷款期间，借款人、担保人发生违约事件时，贷款银行可采取的保全措施不包括__。 A．依据有关法律及规定处分抵(质)押物 B．向仲裁机关申请仲裁或向人民法院起诉 C．在原贷款利率基础上加收利息 D．向借款人就读的高等学校追偿 8、商业银行项目融资贷前调查报告中，市场需求预测不包括__。 A．潜在市场需求量测算 B．项目总投资 C．产品特征分析 D．市场占有率评估 9、证券投资基金的当事人不包括__。 A．投资人 B．管理人 C．托管人 D．监管人 10、__是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不定期、可随时转账、存取的存款类型。 A．单位活期存款 B．单位定期存款 C．单位通知存款 D．保证金存款11、银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是（）。 A．利用个人理财业务进行洗钱活动 B．销售理财产品时使用虚假性的预测数据 C．从事未经批准的个人理财业务 D．销售理财产品时未透露理财产品的风险 12、不属于个人资产配置中的产品组合是()。 A．储蓄产品组合 B．消费产品组合 C．投资产品组合 D．投机产品组合 13、代理业务是商业银行中间业务的一类，指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。其主要操作风险点包括人员因素、外部事件、内部流程、系统缺陷。其中，销售时进行不恰当的广告和不真实宣传，错误和误导销售，属于__操作风险点。 A．人员因素 B．外部事件 C．内部流程 D．系统缺陷 14、下面不属于一般准备金计提基数的是__。 A．全部贷款余额 B．不良贷款余额 C．全部贷款扣除已经提取的专项准备金后的余额 D．正常类贷款余额或者正常类贷款加上关注类贷款余额 15、监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其__进行的谈话。 A．股东 B．董事、高级管理人员 C．普通工作人员 D．客户 16、银行产品介绍期的特点不包括__。 A．在这一阶段销售额增长缓慢，银行盈利很少甚至发生亏损 B．产品销售量呈现迅速上升的态势，银行利润不断增加 C．银行产品还未定型 D．客户对银行产品不怎么了解，购买欲望不大 17、一般来说，购买者不具有较强讨价还价能力的情形是__。 A．购买者的总数较少，而每个购买者的购买量较大 B．购买者所购买的产品各具有一定特色 C．购买者有能力实现后向一体化，而卖主不能实现前向一体化 D．卖方行业由大量相对来说规模较小的企业组成 18、个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。下列说法正确的是__。 A．现钞可以随意兑换成现汇 B．现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费 C．现汇买入价与现钞买入价总是相同的 D．现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的 19、__推动了个人贷款业务的规范发展。 A．住房制度的改革 B．国内消费需求的增长 C．商业银行股份制改革 D．美国金融危机 20、倾向于将净利润中的大部分以股利形式支付给股东的公司是__。 A．新兴行业公司 B．快速成长公司 C．处于成熟期的公司 D．无法确定 21、公司成立的日期为__。 A．公司营业执照签发日期 B．公司设立之时 C．公司