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第 PAGE 22 页 共 NUMPAGES 22 页 ， 2012年10月13日 第 PAGE 22 页 共 NUMPAGES 22 页 银行从业资格-理财 一般来说，债券的价格与到期收益率成（ ），债券的市场交易价格与市场利率成（ ）。 A． 正比，反比 B．反比，正比 C． 反比，反比 D．正比，正比 在个人理财顾问服务的风险管理中，（ ）提供独立的风险评估报告，定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析与评估。 A． 会计部门 B．内部审计部门 C． 业务部门 D．外部审计部门 I A． B． C． D． 按照理财顾问业务的客户管理要求，下列关于客户实行分层管理的表述，错误的是（ ） A． 商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的渠道 B．商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度 C． 根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益 D．商业银行对已分层的客户进行风险评估的结果可长期使用，不进行重新评估 1 A． B． C． D． 按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人年度购汇总额为每人每年等值（ ）美元 A． 2万 B．15万 C． 5万 D．10万 对于投保人来说，下列不属于保险产品功能的是（ ） A． 转移风险，分摊损失 B．赚取保费收入 C． 补偿损失 D．融通资金 （ ）类产品投资期限相对固定，起点门槛高，适合有较大数额闲置资金的投资者购买 A． 股票 B．国债 C． 基金 D．信托 下列各类市场中不属于货币市场的组成部分的是（ ） A． 回购市场 B．股票市场 C． 同业拆借市场 D．票据市场 银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（ ） A． 投资工具适合客户的理财目标 B．投资工具的流动性较好 C． 投资工具的风险较低 D．投资工具的收益较高 下列理财目标中不属于短期目标的是（ ） A． 休假 B．子女教育储蓄 C． 存款 D．购置新车 下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是（ ） A． 期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金应当与自有资金分开，专户存放 B．期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有 C．期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有 D．期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准 对于保证收益理财计划，商业银行（ ） A． 无需进行风险提示 B．应提示高风险和本金损失可能性 C． 应提示投资风险和只能获得合同明确承诺的收益 D．应提示潜在的收益可能性 ODII基金挂钩类理财产品的挂钩标的主要为基金或（ ） A．指数型基金 B．交易所上市基金 C． 开放式基金 D．封闭式基金 商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任 A．未按规定进行客户评估 B．未按规定进行风险提示和信息披露 C． 提供虚假的成本收益分析报告 D．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果 1 A． B． C． D． 人寿保险的索赔时效为自知道保险事故发生日起（ ）年，其他保险的索赔时效为自知道保险事故发生日起（ ）年。 A． 3；5 B．2；3 C．2；5 D．5；2 下列关于在个人理财规划方案的执行与监督过程中，从业人员应履行义务的描述，正确的是（ ） A． 在向客户提交个人理财规划方案后，从业人员必须代理客户执行该方案 B．如果客户委托从业人员执行该方案，应明确划分从业人员与客户在方案执行过程中的责任并达成协议 C． 从业人员应当在自己服务的金融机构提供的各种金融产品和服务中，帮助客户选择和配置合适、可靠的产品和服务 D．为了更好的为客户服务，从业人员可与其他人员共享客户信息 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ） A． 客户承担 B．合同中约定方承担 C． 客户与银行分担 D．银行自身承担 中国银行从业人员资格认证简称为（ ） A． CCCP B．CBBP C． CBCP D．CCBP 一般来说，市场利率上升会引起债券固定收益产品价格（ ），股票价格（ ）。 A． 下降，上升 B．上升、上升 C． 上升、下降 D．下降，下降 若某客户申购了1万分A基金，申购费率是1.5%，当日净值是1100元，1年后