储值金卡业务管理制度.docxVIP

金卡业务管理制度 第一条 为确保三泽购物金卡发放流程的准确、顺利，保证金卡在定制、移交、充值、销售、使用过程中的安全有效，制定本办法。 第二条? 本办法所称三泽购物金卡，是可以在门店消费所使用的三泽购物金卡。 第三条 金卡的进销存业务由财务部负责，信息部对该业务进行配合。业务部门均须配备专职操作人员做此项工作，并明确责任。 第四条 三泽购物金卡业务的职能部门分工 财务部设落实专项负责人，负责定制、客服部售卡的需求统计、备用卡领用、销售、售后服务等客服销售管理工作。 （二）财务部负责金卡的保管、开户、开通、充值、复核；执行与购卡单位的衔接工作，并且负责监督金卡的使用。 （三）信息部保证会员管理系统的正常运行，及时解决系统出现的问题。 （四）采购部负责空白金卡招标采购。? 第五条 空白金卡的定制、验收、入库 ? （一）定制。 财务部根据市场需求，按季度制定金卡需求计划，确保常备50?万元的各面值卡；在重大节假日前要提前制定节日用卡需求计划，一律交由采购部门进行招标采购。 验收。 财务部负责按批次抽检空白金卡的卡面印刷质量及数量后将定制的金卡交付财务部，财务部在与需求计划核对后交本部保管员入库。 入库。 财务部保管员负责空白金卡的保管。 第六条 金卡开户、开通、充值、复核、交付 （一）客服部根据市场情况制定次周金卡需求计划表，于当周五前报财务部。 （二）财务部根据客服部申报的金卡需求计划，由财务部保管员填写《储值卡注册单》（附表1）一式两联，一联由财务部记账，一联交操作员留存。 （三）财务部专职人员根据《金卡注册单》开户、开通、充值、复核完成。遇大宗团购，财务部需增加人员（增加人员拥有独立的开户、开通、充值权限）。在刷卡充值前应核对每盒金卡的初始卡号，并在开通、充值后进行复核，以核实系统号与卡号的准确性，财务部安排两人以上复核，复核率达到100% 。 （四）对无法刷卡写磁的金卡，由专职人员填制《金卡注销单》（附表2）一式两联，保管员与专职人员各存一联，按照废卡处理规定办理。 （五）交付。客服部与财务部在确认无误后，将已充值金卡交付客服部人员。 第七条? 金卡的领用 （一）日常待售备用卡的领用。客服部负责人按一周售卡量到财务部填制《金卡申领单》（附表3）领备用卡。《金卡申领单》一式两联，一联由财务记账，一联由售卡人留存备查。财务部在客服负责人申领本周备用卡时，对上周售卡情况先行核对售款和库存，无误后交付本周备用卡。领卡时必须双方核对充值准确性，一旦接收视为已经核对无误。 大宗团购卡的领用：客服部需在重大节日前合理时间向财务部提供明确面值、数量、总金额的备用卡需求申请。领卡时，由客服部业务人员陪同团购单位一同到财务部凭《金卡申领单》取卡，该《金卡申领单》应标明折扣折扣率、折扣额、付款时间、发票要求等事项，由经办人和客服部人员签字。 备用卡申领由总经理签批，大宗团购卡的申领一律经总经理签批。同时，大宗购物卡的团购政策应在购卡前经总经理签批后方可生效。 （四）客服部负责人对备用卡按照现金管理规范使用金柜进行保管。 第八条 售卡、退卡、调换、补磁 （一）销售 （1）客服部日常售卡根据《金卡售卡单》（附表4）操作，一式两联，一联在售卡当日与现金一同交由财务记账，二联由售卡单位留存备查。 同时，客服部需接受财务部每周不低于两次的金卡及现金对应复查。 节假日大宗售卡，根据本《办法》中“金卡的领用”条款由客服部辅助财务部办理售卡工作。 购卡人接收金卡时，必须由售卡人在前台销售管理系统的外挂程序中进行复核确认。签署《金卡售卡单》（单位购卡暂不付款的需加盖购卡单位公章）时进行交付。 会员卡需办理购卡人的身份登记并录入系统。 （5）客服部需对团购卡暂时赊欠万元以上者保留其身份证明，对大宗购卡单位需保留其工商执照复印件、税务登记复印件、经办人身份证明等资料，已备相关职能部门复查。 退卡 因系统问题或其它正当原因需作退卡处理的，售卡部门应首先?确认金卡无消费记录，经财务部经理签署意见后执行退卡。一万元以上（含本数）退卡由总经理审批。退卡后由客服部与财务部协调办理内部退卡工作。退卡流程以《金卡退卡单》（附表5）为载体。 财务部接收退卡后作清零、消磁、入库备售或作废处理。 节假日大宗金卡的退卡须经总经理审批。 （4） 原则上，金卡一经售出，概不退换。 调换 顾客因消磁、卡损或改变面额等原因需要调换金卡的，售卡部门应首先确认金卡无消费记录，财务部经理签署意见后给予调换。原卡执行退卡程序，新卡执行销售程序，废卡执行废卡处理规定。 折扣卡不予调换。 （3）原则上，金卡一经售出，概不退换。 （四）补磁 无需调换的消磁卡，客服部在前台直接给予补磁，即时