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《金融机构客户身份识别和客户身份资料 及交易记录保存管理办法》试题 姓名： 工号： 得分： 一、判断题（每题 4 分，共 20 分） 1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的 金融机构所提供的客户身份识别结果， 不再重复进行已完成的客户身份识别程序， 不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ） 2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理 期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。（ ） 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年 7 月 1 日起施行。 ( ) 4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定 向任何单位和个人提供。（ ） 5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户 身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（ ） 二、单项选择题（每题 4 分，共 40 分） 1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ） A、客户身份识别 B 、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D 、与司法机关全面合作 2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（ ）的原 则。 A、认识你的客户 B 、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D 、了解你的客户 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定， 客户身份资料自业务关系结束当年、 客户交易记录自交易记账当年计起， 至少保 存（ ）年。 A、5 B 、10 C 、15 D 、20 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（ ） 起施行。 A、2007年 6 月 1日 B 、2007 年7 月 1 日 C、2007年 8 月 1日 D 、2007 年9 月 1 日 1 5、对于保险费金额人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上且以（ ） 形式缴纳的财产保险合同， 保险公司在订立保险合同时， 应确认投保人与被保险 人的关系， 核对投保人和人身保险被保险人、 法定继承人以外的指定受益人的有 效身份证件或者其他身份证明文件， 登记投保人、 被保险人、 法定继承人以外的 指定受益人的身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印 件或者影印件。 A、1，1000，转账 B 、2，1000，现金 C、1，1000，现金 D 、2，2000，转账 6、对于保险费金额人民币 （ ）万元以上或者外币等值 （ ）万美元以上且以 （ ） 形式缴纳的保险合同， 保险公司在订立保险合同时， 应确认投保人与被保险人的 关系，核对投保人和人身保险被保险人、 法定继承人以外的指定受益人的有效身 份证件或者其他身份证明文件， 登记投保人、 被保险人、 法定继承人以外的指定 受益人的身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件。 A、20，1，现金 B 、10，1，转账 C、10，2，现金 D 、20，2，转账 7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上的，保险公司应当要求 退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件， 核对退保申请人的有效身份证 件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。 A、1，2000 B 、2，1000 C 、1，1000 D 、2，2000 8、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民 币（ ）万元以上或者外币等值（ ）美元以上，保险公司应当核对被保险人或者 受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件， 确认被保险人、 受益人与投保人 之间的关系， 登记被保险人、 受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其 他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、1，2000 B 、2，1000 C 、1，1000 D 、2，2000 9、保险费金额人民币 20 万元以上或者外币等值 2 万美元以上且以转账形式缴纳 的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应（ ）投保人与被保险人的关系， （ ）投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证 件或者其他身份证明文件，（ ）投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受 益人的身份基本信息，并（ ）有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件。 A、确认，核对，登记，留存 B 、核对，确认，登记，留存 C、留存，确认，登记，核对 D 、核对，登记，确认，留存 10、在客户申请解除保险合同时， 如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值 金额为人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，保险公司应当要求退 2 保申请人出