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北京2016年银行从业《风险管理》：风险控制试题 一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法，不正确的是（）。 A．资产风险管理模式阶段，商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理，强调保证商业银行资产的流动性 B．负债风险管理模式阶段，西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债 C．资产负债风险管理模式阶段，重点强调对资产业务和负债业务风险的协调管理，通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散，实现总量平衡和风险控制 D．全面风险管理模式阶段，金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理 2、我国货币市场不包括__。 A．银行间同业拆借市场 B．债券市场 C．银行间债券回购市场 D．票据市场 3、证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。 A．3% B．5% C．10% D．20% 4、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度__付息。 A．末月21日 B．首月21日 C．末月20日 D．首月20日 5、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（）。 A．向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的 B．应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息 C．不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息 D．为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司 6、多种信用风险组合计量模型被广泛应用于国际银行业中，其中__直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型的一系列参数值。 A．Credit Metrics模型 B．Credit Poi folio View模型 C．Credit Risk+模型 D．Credit Monitor模型 7、下列关于市值重估的说法，不正确的是__。 A．商业银行应当对交易账户头寸按市值每日至少重估一次价值 B．商业银行应尽可能地按照模型确定的价值计值 C．按模型计值是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值 D．商业银行进行市值重估时可以采用盯市和盯模的方法 8、目前，我国各家银行多采用逐笔计息计算__利息。 A．活期存款 B．整存整取存款 C．定活两便储蓄存款 D．个人通知存款 9、__不是固定成本。 A．固定资产的折旧 B．企业日常开支 C．原材料 D．管理人员工资 10、确定质押率的依据不包括__。 A．质押物的适用性 B．质押物的变现能力 C．质押物价值的变动趋势 D．质押物的购买原值11、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是__。 A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具 B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释 C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险 D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险 12、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是__。 A．商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于16小时 B．商业银行开展个人理财业务，可通过口头或书面形式签订合同 C．商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定 D．商业银行外部营销人员不得兼任本行以外的其他任何职务 13、下列机构从业人员中，必须遵守银行业从业人员职业操守的不包括__。 A．信托公司工作人员 B．基金管理公司工作人员 C．企业集团财务公司工作人员 D．村镇银行工作人员 14、下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是__。 A．QDII基金境内设立，投资于境内 B．QFII基金境内设立，投资于境外 C．QDII基金境外设立，投资于境内 D．QFII基金境外设立，投资于境内 15、甲接受某保险公司的委托从事保险代理业务，主要从事保险产品的销售活动，一次，甲在从事保险销售活动过程中，接到被保险人的电话，声称发生了保险事故，请求支付保险金，甲直接前往现场勘察，并确定了赔偿保险金数额，对于甲的此种行为，下列说法正确的是__。 A．保险公司应当给付保险金 B．保险公司应当给付保险金，但有权向甲追偿 C．保险公司有权拒绝支付保险金，因此所产生的法律责任出甲承担 D．被保险人有权请求保险公司给付保险金 16、下列关于单一法人客户现金流分析的说法，不正确的是__。 A．应着重分析投融资活动的现金流，分析经营活动现金流只起辅助作用 B．对不同期限的贷款，可以有不同的分析侧重点 C．需要考虑企业所处的不同发展阶段 D．在