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一、综合开拓组织架构及职能 （1）总公司综合开拓架构职能 （2）分公司综合开拓架构职能 二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案 三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 四、下一步工作安排 2002年综合开拓各项政策宣导 发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 1、发单、保全、理赔政策及相关流程 2、续保政策及相关流程 3、发佣政策及相关流程 发单、保全、理赔政策及相关流程遵循的原则 采用“窗口对窗口”原则，即产品方（团险、产险）承担出单、保全、理赔作业，销售方（个险）面向个险综合开拓业务员 个团开拓新契约业务处理流程 业务员展业 契约受理 团险内部承保出单 回执归档 相关 岗位 个险业务员 个险内勤（营业区、柜面） 团险新契约受理人员 团险相关岗位 个险内勤（柜面、营业区） 团险内勤 主要 工作 内容 指导客户填写投保资料 展业 团险契约受理人员交接 初审 交接登记 问题件反馈 负责承保进 度跟踪反馈 交接 审核、核保 问题件反馈 承保出单 领单签收 告知领单 回执归档 辅助 工具 《业务交单登记本》 《保单交接登记本》 营业 区受理 柜面 受理 营业 区领单 柜面内 勤领单 回执收回 发单流程 个团开拓售后服务流程 售后服 务内容 保全 理赔 给付 售后服 务渠道 客户 上门 信函 代办 传真 （业务员或其它受托人） 售后服务内容 售后服务渠道 说明：各项服务内容可采用的服务渠道以团险保全相关规定为准） 保全、理赔流程 （每一保单均注明：团险服务地址、电话） 团险 内勤 申请 办理 申请 交单 申请书原件 流程一 适用：客户上门、受托人上门（业务员、专管员或其它受托人）、信函 流程三 适用：传真申请 个团开拓售后服务流程 流程二 适用：委托业务员办理（不上门） 业务员 营业 区内勤 柜面 内勤 团险 内勤 个险 内勤 业务员 申请 交接 交接 交接 交单 业务员 团险 内勤 个险综合 开拓内勤 客户 客户 客户 客户 客户 若业务员脱落由 保单递归人送单 送单 说明：需要由客户提供的原始材料由交送单人负责带回，并由个险综合开拓内勤交团险内勤 保全、理赔流程 若业务员脱落由 保单递归人送单 * 2002年综合开拓各项政策宣导 一、综合开拓组织架构及职能 （1）总公司综合开拓架构职能 （2）分公司综合开拓架构职能 二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案 三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 四、下一步工作安排 综合开拓组织架构--总公司寿险营销部综合开拓室架构 总公司寿险营销部综合开拓室 二级机构寿险营销部综合开拓室（岗） 总公司集团战略发展中心 政策 执行 汇报 团险综合开拓部 产险、证券综合开拓部门 沟通 协调 沟通 协调 综合开拓组织架构--总公司寿险营销部综合开拓室职能 1、综合开拓业务政策的制定和执行单位 2、计划分解、业务进度追踪单位 3、综合开拓续保作业管理单位 4、业务冲突协调解决单位 5、综合开拓产品需求提议单位 6、与产品方综合开拓部门协调沟通单位 综合开拓组织架构--二级机构寿险营销部综合开拓室（岗）职能 1、综合开拓业务政策执行部门 2、业务进度追踪部门（业务推动借助营销部相关职能室） 3、各营业单位日常续保客户名单发放、追踪管理部门 4、业务冲突协调解决部门 5、综合开拓产品市场需求及潜在购买点调研发现部门 6、与机构产品方综合开拓部门协调沟通部门 7、对综合开拓大项目或非主营产品的立项管理部门 一、综合开拓组织架构及职能 （1）总公司综合开拓架构职能 （2）分公司综合开拓架构职能 二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案 三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 四、下一步工作安排 2002年综合开拓各项政策宣导 2002年个人寿险业务人员综合开拓考核方案 目 的 原 则 为在寿险营销建立合理的综合开拓考核、评价体系，调动各机构营销负责人和营销团队的积极性，确保2002年年度计划的达成，特制定本方案。 1、与主业融合的原则 2、不同渠道之间寻求平衡原则 3、在前述两原则下最大限度的调动销售团队的积极性 2002年个人寿险业务人员综合开拓考核方案 考核方案分两部分： （1）第一部分 个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇； （2）第二部分 个人寿险业务员开展综合开拓业务的相关考核。 第一部分 个人寿险业务员开展综合开拓业务的各项待遇 一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇 二、各级主任、部经理综合开拓团险、产险的相关待遇 三、各级个人寿险业务员综合开拓证券的相关待遇 一、各级个人寿险业务员综合开拓团险、产险的相关待遇 1、新契约初年度佣金； 2、团体短期险续年度服务津贴按新