创业计划书财务分析.pdfVIP

财务分析 1. 资金需求说明 公司成立时每位股东出资 15 万，共为 60 万初期资本。 2.资金 投入计划 预计第一季度购买厂房、生产线、 用于产品研发、开拓市场共计投入 22 万元，购买原材料生产产 品投入 14 万元。招聘生产销售员工支付工资 24000 元，其他与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 19 万 元 。 预计第一季度利润表 单位： 元 预计第一季度 资产负债表 单位：元 风险分析 1.市场与竞争风险 在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但 是，竞争者的预期利益目标并不是总能实现的，实际上，竞争 本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，甚至 在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标 发生背离的可能性，就是竞争者面对的风险。风险是由不确定 性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不确定性 因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总 不能全都成功，必然会有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受 竞争的损失。 分析：客户资源不足、 宣传效果不明显、价格定位不准确。 对策： 1、加大宣传力度， 提高服务质量。 2 、前期市场调研，不断寻求个性化产品。 3 、 服务创新，用另类的创新思维为企业服务。 2.产品与技术风险 分 析 ： 同 行 竞 争 、 可 模 仿 性 强 。 对策： 1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。 2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打 造公司品牌。 3 、寻求创新，做到人无我有，人有我优，人优 我精。 3.财务风险 分析：资金不足、 前 期 资 金 成 本 控 制 不 力 、 企 业 不 能 及 时 汇 款 。 对策： 1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财 务危机的根本原因是财务风险处理不当，因此，防范财务风险， 建立和完善财务预警系统尤其必要。 、建立短2 期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是 现金及其流动，就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取 决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。 3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而 言，在建立短期财务预警系统的同时，还要建立长期财务预警 系统。其中获利能力、偿债 能力、经济效率、发展潜力指标最 具有代表性。 、树立风险意4 识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合 同前应严格审查被担保企业的资信状况 ;订立担保合同时适当运 用反担保和保证责任的免责条款