《金融法》第二篇 金融调控与监管法.pdf

普通高等教育“十一五” 国家级规划教材： 《金融法》 第二篇 金融调控与监管法 第二章 中央银行法 第三章 金融监督管理法 第二章 中央银行法— 概要 中央银行法是确立中央银行的性质、地位与职责权限， 规范中央银行的组织及其活动开展的法律规范的总称。中央 银行是一国金融体制中居于核心地位，依法制定和执行货币 金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关，具有发行 的银行、银行的银行、政府的银行、金融调控与监管的银行 等职能。中国人民银行是我国的中央银行，1995年3月通过、 2003年12月修订的《中华人民共和国中国人民银行法》是 关于我国中央银行的专门立法，它就人民银行的性质、法律 地位、组织机构、基本职能与职责、人民银行的货币政策目 标及操作、人民银行的法定业务、金融监管、财务会计及法 律责任等问题作了明确规定。 第二章 中央银行法— 关键术语  中央银行  中央银行法  中央银行职能  中央银行货币政策  货币供应量  法定准备金制度  再贴现政策  公开市场业务 第二章 中央银行法 第一节中央银行法概述 第二节中央银行法的基本内容 第三节中国的中央银行法律制度 第一节 中央银行法概述 一、中央银行的概念 二、中央银行的产生与发展 三、中央银行法的概念、性质与地位 四、中央银行法的立法模式与基本原则 （一）中央银行法的立法模式 （二）中央银行法的基本原则 第一节 中央银行法概述 一、中央银行的概念  中央银行是一国金融体制中居于核心地位，依法制定 和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特 殊金融机关。在现代社会中，一般具有发行的银行、 银行的银行、政府的银行、金融调控与监管的银行等 重要职能。  识别一个国家的中央银行，不能单纯看其名称，而应 深入了解它的地位和职能。 第一节 中央银行法概述 二、中央银行的产生与发展 （一）中央银行的产生 中央银行的产生与中央银行制度在世界范围的普 遍存在，有着深刻的社会、政治、经济原因。概括而 言，中央银行是随商品经济和货币信用的高度发展， 以及国家对经济生活干预的加强而产生的。一般认为， 中央银行的产生有四个方面的原因，即统一银行券发 行的需要，管理存款准备金、充当最后贷款人的需要， 统一进行票据清算的需要，加强金融管理和监督的需 要。 第一节 中央银行法概述 二、中央银行的产生与发展 （二）中央银行的发展 西方国家的中央银行制度经历了初创、普及和完善的过程。其发展轨迹 可概要如下： 1. 从建立方式看，早期的中央银行是随资本主义货币信用经济的发展，从 一般商业银行发展到大银行以至发行银行，最后形成中央银行。而后期 的中央银行，则多半是在学习和借鉴别国经验，结合本国实际，通过立 法而创设的。 2. 从中央银行的职能来看，中央银行的发展过程就是其职能不断完备的过 程。 3. 从中央银行的活动宗旨来看，中央银行的形成与发展的过程，是一个逐 步放弃自身营利目的、与国家政权融合的过程。 4. 从中央银行的资本来源看，在中央银行的发展过程中，存在着以资本所 有权私有为主向以所有权国有为主演变的明显趋势。 第一节 中央银行法概述 三、中央银行法的概念、性质与地位  综观各国中央银行立法的内容，不外乎三个大的方面：一是确 立中央银行的性质、地位与职责权限；二是规范中央银行的组 织管理结构；三是规范中央银行的行为。  因此，我们可以说中央银行法是确立中央银行的性质、地位与 职责权限，规范中央银行的组织及其活动开展的法律规范的总 称。  中央银行法是金融调控法、金融监管法与金融服务法的统一 体，融合了公法和私法的特点，具有社会法的性质，在整个法 律体系中，属于经济法的二级子部门法。 第一节 中央银行法概述 四、中央银行法的立法模式与基本原则 （一）中央银行法的立法模式 中央银行法的立法模式有两种，一种是合并立法，即将中