银行实务财富管理-理财专员工作内容与要求.PPT

銀行實務財富管理-理財專員工作內容與要求 主講人：新光銀行 理財業務經理 (負責台南區與北嘉義理財業務推展) 向少華 專業證照 財富管理的相關證照 證照 理財主管管理模式 顧問式銷售管理 Vs. 傳統數字管理 理財主管工作三大構面 由外而內的管理 理財專員的服儀要求 理財專員工作區的整潔 理財專員應對進退禮節的要求 相關表報之要求 理財主管 重要(A級)客戶檔案 帳管戶分派及產能追蹤報表 陪訪客戶紀錄表 大額存款異動表 人員考核紀錄 相關表報之要求 理財專員 客戶分級檔案 客戶財務分析檔案 個人銷售日/週報表 約訪客戶行事曆 外出登記簿 計劃、行動、執行力 計畫必須具体、可行、簡單清楚 計畫一定包含做法、預估成效(金額/數量)、對象、執行時間與完成時間 必須加以跟催 (Follow up) 行動計劃 (示例) 業務會報 鎖定時段要求所有理財專員必須參加 時間不超過 30分鐘 不拘場合、不必正式會議記錄 要求重點報告 節省時間並訓練行員抓重點的能力 跟催行動計劃及交辦事項 分行銷售活動 存匯人員轉介之要求 板塊間轉介 客戶理財說明會 行內競賽(轉介、開發客戶比賽…) 區域新客戶開發計畫與行動 教練三原則 著重於現場即時示範 事後研討與受教練者心得報告 角色伴演 經驗模式學