商业银行管理学教学大纲.docx

商业银行管理学教学大纲 课程编号：18162 课程名称：商业银行管理学 英文名称：Commercial Bank Management 学????时：64 学????分：4 适用专业：金融学专业 课程性质：必修 先修课程：高等数学、货币金融学、宏观经济学、微观经济学、统计学、会计学 ? 一、课程教学目标： 要求学生系统掌握商业银行的基本知识和基本理论；熟悉现代商业银行的各项业务及管理策略；能综合分析商业银行管理中的问题。 ? 二、各章教学内容： 第一章 导 论 教学要求：本章要求学生了解商业银行的性质、商业银行的功能、商业银行在金融市场中的作用、商业银行管理的目标、现代商业银行经营的特点、我国商业银行的历史与现状、商业银行管理学研究的对象与内容。 教学重点：商业银行的功能，商业银行的管理目标，商业银行在金融市场中的作用 ? 教学内容： 1.商业银行的性质 2.商业银行的功能 3.商业银行在金融市场中的作用 4.商业银行管理的目标 5.现代商业银行经营的特点 6.我国商业银行的历史与现状 思考题：参见教材（《商业银行管理学》第二版，彭建刚主编，中国金融出版社，下同）第一章思考题1、2、3、4题 ? 第二章 商业银行资本金的管理 教学要求：本章要求学生不仅要了解商业银行银行资本金的功能、《巴塞尔协议》和《巴塞尔新资本协议》的主要内容，而且要能分析我国商业银行资本金管理的现状并提出资本金管理的策略。 教学重点：《巴塞尔协议》和《巴塞尔新资本协议》的主要内容；商业银行资本金管理的策略 教学内容： 1.商业银行资本金的功能 2.商业银行资本金的构成 3.巴塞尔协议与银行资本充足性的测定 4.巴塞尔协议的发展 5.商业银行资本管理策略 思考题：参见教材第二章思考题1、2、3、4、5题 课外阅读： 1．巴塞尔委员会1988年公布的《巴塞尔协议》 2．巴塞尔委员会1997年公布的《有效银行监管的核心原则》和2004年公布的《巴塞尔新资本协议》。 ? 第三章 商业银行负债业务管理 教学要求：本章要求学生了解商业银行负债的构成、存款管理的目标、存款定价的方法、借入资金的管理。 教学重点：存款成本管理；存款的定价 教学内容： 1．负债的性质与构成 2．存款业务的种类 3．存款的管理（包括存款成本的管理、存款定价的方法） 4．借入资金的管理 5.?案例分析 思考题：参见教材第三章思考题1、2、3、4题 ? 第四章 商业银行贷款业务管理（一） 教学要求：本章要求学生了解银行贷款的品种与程序、贷款的政策、贷款的定价、贷款业务的风险管理、公司贷款业务管理。 教学重点：商业银行公司贷款业务管理 教学内容： 1.?商业银行贷款业务概述 2.?商业银行贷款定价 3.?商业银行贷款的风险管理 4.商业银行公司贷款业务管理 5.案例分析 思考题：参见教材第四章思考题1、2、3、4题 课外阅读：1.《贷款通则》 2.《巴塞尔新资本协议》 ? 第五章 商业银行贷款业务管理（二） 教学要求：本章要求学生全面了解个人消费贷款的种类及其特点、住房抵押贷款的市场运作及其偿还方式、汽车消费贷款的管理及其个人助学贷款等的管理 教学重点：住房抵押贷款的偿还方式 教学内容： 1.个人消费贷款种类及特点 2.住房抵押贷款管理 3.汽车消费贷款管理 4.其他消费贷款管理 5.案例分析 思考题：参见教材第五章思考题1、2、3、4、5、6、7、8、9、10题 ? 第六章 商业银行证券投资管理 教学要求：本章要求学生了解商业银行混业经营的趋势、分业经营的利弊、证券投资的目标与工具、银行证券投资的方法与策略等内容。 教学重点：商业银行混业经营和分业经营的利弊分析，商业银行证券投资策略 教学内容： 1．商业银行混业经营趋势 2．商业银行证券投资的目标与工具 3．商业银行证券投资方法与策略 思考题：参见教材第六章思考题1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12、13题 ? 第七章???商业银行中间业务管理 教学要求：本章要求学生了解中间业务的种类、中间业务的风险、西方商业银行中间业务的经验借鉴、中间业务发展中的问题与创新策略。 教学重点：中间业务发展中的问题与创新策略 教学内容： 1.中间业务的种类 2.中间业务的管理 3.中间业务创新 4.案例分析 思考题：参见教材第七章复习思考题1、2、3题 课外阅读：1.2001年6月中国人民银行发布的《商业银行中间业务暂行规定》2.1997年中国人民银行发布的《支付结算办法》 3.《商业银行会计》教材 ? 第八章??商业银行国际业务管理 教学要求：本章要求学生了解国际结算业务工具和结算方式、熟悉外汇买卖业务的操作程序、掌握国际信贷业务的类别。 教学重点：掌握国际信贷业务的类别。 教学内容： 1．国际结算业务管理 2．外汇买卖业务管理 3．国际信贷业务