公示催告票据风险管理及防范.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * 公示催告票据风险管理及防范 目录 公示催告票据概念 1 公示催告票据管理及防范 2 典型案件及应对 3 1 公示催告票据概念 公示催告票据概念 公示催告票据指的因遗失、毁灭或诈骗等原因被挂失并公示催告的商业汇票。 1 公示催告票据概念 公示催告票据可能造成的损失 拒付纠纷 追索 资金损失 1 公示催告票据概念 公示催告程序 递交申请 受理申请 公示催告 停止支付 权利申报 无人申报 公示催告 终结 除权判决 1 公示催告票据概念 公示催告期间票据转让的效力 《民事诉讼法》197条： “公示催告期间，转让票据权利的行为无效。” 《关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》34条： 在公示催告期间，以公示催告的票据质押、贴现，因质押、贴现而接受该票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持，但公示催告期间届满以后人民法院做出除权判决以前取得该票据的除外。” 1 公示催告票据概念 票据挂失有效期 12天 公示催告期限 公示催告的期间由人民法院根据情况决定，但不得少于60日，涉外票据可根据具体情况适当延长，但最长不得超过90日。 1 公示催告票据概念 持票人申请权利的期限 公示催告期间 公示催告期满 一年 除权判决 1 公示催告票据概念 起诉 期限 起诉程序 1 公示催告票据概念 案情陈述 2011年4月6日，某银行A受理一张贴现票据，查询查复无挂失冻他查，4月12日将该张票据转贴现给某国有大行B，4月18日某背书转让人C提出挂失止付并公示催告，6月20日法院作出除权判决，权利归申请人。7月初，国有大行B托收被拒付。 问题：B应该进入哪个程序？ B应向谁主张权利？ 习题： 2 公示催告票据管理及防范 一、总行措施 1.商业票据系统风险数据库： 人民法院报 人行下发 分行录入 其他信息源 12870 6712 2 公示催告票据管理及防范 风险票据数据库 黑名单数据库 2.系统风险筛查: 买入筛查 2 公示催告票据管理及防范 风险票据数据库 2.系统风险筛查: 日终筛查 2 公示催告票据管理及防范 3.总行设立票据风险管理岗 管理我行公示催告票据 完善风险票据数据库信息 建立我行公示催告票据档案 2 公示催告票据管理及防范 二、分行要求 1.高度重视风险票据管理，严格防范票据除权风险 提高认识 完善风险票据内控管理体系 2 公示催告票据管理及防范 2.一级分行设立票据风险管理岗，落实公示催告票据管理职责 收集本地票据公示催告信息及案件处理 关注商票系统风险票据信息 管理辖内机构登记风险票据 上报公示催告解除 2 公示催告票据管理及防范 2.一级分行设立票据风险管理岗，落实公示催告票据管理职责 2 公示催告票据管理及防范 3.规范业务操作流程，控制公示催告风险 严把客户关 客户/客户业务/贸易背景 规范业务操作基础工作 资料审查/查询查复/已贴通知书/托收前联系 买入风险票据处理 贴现后风险票据处理 2 公示催告票据管理及防范 4.加强票据风险培训，提高从业人员素质 票据业务风险培训 风险票据案件培训 3 典型案例及应对 案情陈述 2011年10月25日，我行某分行发现四张风险票据。四张银承出票人均为太原市某公司，贴现申请人同为某铸造有限公司，出票时间2011年8月，到期时间2012年2月，业务办理日2011年9月初，贴现时均无挂失冻他查公催，9月23日出票人提出挂失止付并公示催告。 一、公示催告权利申报案例 3 典型案例及应对 一、公示催告权利申报案例 应对 票据真伪审验、合规性检查 票据真实合法 联系承兑行，确认挂失情况 咨询律师 上报总行 3 典型案例及应对 赴太原申报权利 票据、合同、公示催告权利申报书 同业取经 第二套应急方案 联系开票地公安机关、司法部门，确保我行贴现资金在风险票据未落实前严禁划出 应对方案 3 典型案例及应对 案情陈述 2011年2月，我行某分行贴现买入**铝业公司一批票据，贴现时均无挂失冻他查公催。3月，其中一张被非背书申请人**机电公司挂失止付并公示催告。5月公示催告到期后，法院作出除权判决，票款归挂失申请单位所有。7月，票据到期，承兑行到期当天将款项划给挂失申请人，我行托收被拒付。 二、公示催告追索案例 3 典型案例及应对 二、公示催告追索案例 应对 票据真伪审验、合规性检查 票据真实合法 咨询律师 丧失权利，只能向前手追索 3 典型案例及应对 赴法院贴现申请人账户冻结手续申请 赴银行冻结基本账户 维权方案 调查举证 法院判决 风险合规部牵头 公司业务部票据中心 法