集团资金结算情况的工作汇报.doc

集团资金结算情况的工作汇报 2010年资金结算工作在集团领导的重视、指导以及各成员公司的支持配合下，围绕着“保畅顺、增效益、抓规范、促发展”切实开展各项工作，不断加强银行账户监管，提高资金归集力度，维护资金系统正常运行，充分发挥财务核算和服务职能，为领导及时提供决策信息，确保了支付结算工作的正常运作。 一、2010年资金结算工作情况 （一）利用资金信息化管理平台，加强结算业务管理，中心结算量和资金归集力度大幅提高，有力促进集团资金统筹工作。 通过NC资金系统全面、深化运用，不断完善业务流程和管理制度，加强数据分析功能，提升资金管理水平，提高支付结算效率，使集团在账户、资金结算、信贷的统筹管理力度更大，资金归集率更高。 1. 中心结算往来资金规模持续扩大。今年各成员公司在中心的结算量累计达30500笔，平均每天110多笔，结算金额累计将突破1500亿元，比去年同期增长500亿元左右，增幅49%，资金结算规模再创历史新高。 2. 资金集中度更高。加强对各公司银行账户资金的监管，坚持每日动态跟踪各企业当日银行账户余额变动情况，除早上的自动定时归集外，对日间大额入账资金根据资金统筹需要也会及时上收，对非归集户则要求企业立即主动划回，想方设法不断提高成员企业在中心的存款。2010年在成员公司的支持和配合下，累计归集资金540亿元，平均每个工作日约2亿元，资金归集率达85%以上，使中心大账户日初存款基本都能保持7-8亿元左右，为集团增加现金流，充分发挥储水池作用，提高资金统筹调控能力提供保障。 (二)加强日常结算组织管理工作，确保资金结算顺畅 中心结算科作为集团资金服务窗口和支付风险控制关口，坚持“保结算顺畅”和“规范操作”。一方面，在日常工作中注重早计划早安排，随时跟踪、维护系统的正常运行；指导、协调、处理下属成员单位对系统的熟练应用和出现的问题，保证了成员公司的正常使用；对软件的补丁操作及硬件和网络环境维护方面及时提出意见或建议以预防系统出现故障；同时总结、完善了系统应急处理措施，有效化解因系统故障导致的无法正常支付的危急状况；另一方面为确保企业到期资金按时支付，对周末或其他公众假日提前做好应对准备，协调各企业安排落实到期资金和贷款利息的按时扣划，做到资金归集和支付两不误；同时组织结算科的全体同事始终坚守在一线岗位上，及早安排好值班人员和工作事项，无论假日，不分早晚，只要企业和管理需要都能随时到位保证中心资金结算顺畅。 在支付操作方面，严格按岗位职责分工和付款操作流程及时办理各类支付款项。目前结算科共有6人，除主管科长外，下设2个业务组，其中出纳组负责收付结算和账户有关管理工作，工作人员3名，分别为组长兼中心出纳蔡映燕副科长、资金复核员何伟勤、银行出纳潘学坚。核算管理组主要负责单据审核和账务管理，有2人，分别为综合会计沈元进、中心会计赵雨尘。对所有类型付款业务，均严格按照内控管理制度指定专人负责，1人审核、1人支付，做到相互牵制、双重把控。在NC系统付款时，按照资金科提供的资金收付预算做好付款的把关，对超预算的支出情况及时反馈、予以调控，以保证集团资金池有足够存款余额。 （三）资金结算管理坚持按期报告和分析，管理、分析能力明显提高。 一是每日中心存款通报。每天早上即通过短信平台向集团领导报告当日早上资金归集和存款结余情况；同时通过NC系统查询结算中心大账户收支存情况，编制《结算中心大账户收支存日报表》，OA协同呈报相关科室和领导。二是每周企业存款报表对比分析。每周一上午通过网银、电话查询等方式了解各成员企业的银行账户存款情况，汇总编制《企业存款报表》（一周一查）及《企业存款情况对比分析表》，反映各企业实际存款结余及存款的分布情况，做好差异情况对比分析。三是期末做好查询、核实各银行账户资金余额工作。坚持月末和月初汇总编制期末《企业存款报表》，跟踪企业预算存款完成情况。四是季末账户统计报告。每季末汇总报告各公司在中心备案的账户情况，包括授权跟踪、新开户、账户注销等。通过以上各种结算管理信息的及时汇总、分析、报告，较好地为集团领导决策提供参考。 二、2011年工作思路 （一）2011年结算工作的核心目标是“抓归集、抓存款”，采取有力措施和多种手段，进一步提高资金集中度，提高存款。 一是继续抓紧跟进未授权账户的管理，区分不同企业、同城还是异地、监管户还是非监管户等情况进行跟踪管理；对阻力较大的公司，专项报告集团采取对策处理。二是加大清理力度，撤销不符合规定开设的银行账户或无授信的非归集账户，提高资金集中度；三是严格依照NC系统信贷管理资料并结合资金管理部门审定的每月（或日）资金预算，核查企业当日的支付情况，对支付超预算偏差达20%以上的实行重点管控，以保持稳定的存款余额，保证集团资金链的安全。四是定期和不定期对下属成