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社会组织反洗钱知识十问十答 * 人民银行乌鲁木齐中心支行 2018年 洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。 1 什么是洗钱？ 《刑法》第191条 清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。 2 清洗什么钱将构成冼钱罪？ 洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。 根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，国家反洗钱行政主管部门依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。 3 为什么要反洗钱？ 4 谁来履行反洗钱监管职责？ 银保监会 证监会 住建部门 民政部门 财政部门 其他行业主管部门 联合监管 中国人民银行 负责全国反洗钱监督管理工作 中国反洗钱监测分析中心 负责大额交易和可疑交易报告 的分析处理 5 谁来履行反洗钱义务？ 银行机构 证券机构 期货机构 贷款公司 保险机构 社会团体 外国商会 房地产开发企业 基金会 民办非企业 房地产中介机构 会计师事务所 6 如何依法履行反洗钱义务？ 建立制度 配备人员 全面培训 广泛宣传 扎实开展客户身份识别和资料保存 及时报告大额交易和可疑交易报告 维护金融稳定和社会安全 《刑法》第191条 洗钱罪 没收非法所得及收益并处罚金 最高10年有期徒刑 《反洗钱法？》 第31、32条 对未履行反洗钱义务的金融机构和特定非金融机构追究法律责任 机构最高500万元罚款 责任人员最高50万元罚款 7 违反反洗钱规定如何处置？ 《中华人民共和国反洗钱法》 《中华人民共和国反恐怖主义法》 《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》 《关于进一步落实社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法的通知》 8 社会组织反洗钱工作依据？ 《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》明确社会组织履行反洗钱义务包括以下内容： （1）建立反洗钱内控制度：确保资金使用符合其宗旨和业务范围 （2）设立专门岗位和专门人员：负责反洗钱工作 （3）资金交易要求：合法金融渠道、合法方式 （4） 与境外组织建立合作关系或者发生资金交易时，评估境外组织洗钱和恐怖融资风险，明确反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务。 （5）开展客户身份识别，识别受益人、捐赠人身份：不得资助危害国家安全、损害社会公共利益等违法活动 （6）保存所有业务活动相关交易记录：5年期限 （7）报告可疑交易 （8）任何单位和公民可以举报洗钱或恐怖融资活动 （9）进行境外分支机构管理 （10）配合监督检查 （11）配合反洗钱行政调查 （12）履行保密义务 9 社会组织反洗钱履职要求？ 社会组织与其他组织或个人开展合作或者发生资金交易时，发现或有合理理由怀疑相关组织或个人的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，社会组织应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，向所在地中国人民银行或者其分支机构和当地公安机关报告。 10 发现可疑交易如何报告？ 人民银行乌鲁木齐中心支行反洗钱处联系方式 序号 岗位 负责 事务 地址 直拨号 1 综合岗 接收制度、文件、新设机构相关材料的报备，下发通知、编发工作简报，日常监管和组织宣传培训等工作 人民路395号人民银行办公楼2110室 2373409 2373357 2 资金监测岗 接收重点可疑交易报告、开展反洗钱调查、进行数据质量管理、数字证书申请等工作 人民路395号人民银行办公楼2109室 2373369 2373365 2373652 *