太平人寿-风险管理与内控评级.pdf

风险管理与 内控评级 总公司风险管理部 陆万春 2006年11月 济南 .1. 热烈祝贺公司保全服务 通过ISO9001 ：2000 质量管理体系认证 .2. 目 录 目 录 监管动态 监管动态 风险管理部介绍 风险管理部介绍 保监会内控评分项目 保监会内控评分项目 我司内部控制自评 我司内部控制自评 .3. 完善公司治理和加强风险管理是2006年监管 中心旋律 【保监会颁布《关于规范保险公司治理结构的指导意见（试行）》】 《意见》规定，董事会对内控、风险、合规负最终责任；强化关键岗位职责，设 立合规责任人；设立相应职能部门如风险管理部和合规部。 【保险公司风险管理指引】 明确保险公司风险管理的目标、组织架构、风险评估及监督等内容；建立三级风 险管理组织体系：各业务单位和职能部门为第一级风险管理组织，风险管理部和 内审为第二级风险管理组织，董事会和管理层为第三级风险管理组织。 【保险公司合规管理指导意见】 保险公司及员工的行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、 公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。健全保险公司合规管理制度，明确 合规管理职责，完善合规管理体系。合规人人有则。 【关于加强保险资金风险管理的意见】 强调公司董事会对保险资金风险管理负有最终责任，要求通过合理的制度安排及 岗位设置有效分解风险，建立起比较完善的风险管理责任体系。 .4. 监管制度不断完善，投资渠道日益拓宽，新 会计准则明年启用 【保监会颁布《健康保险管理办法》】 《办法》规定，凡经营健康险的保险公司应建立健康险业务单独核算制度、精算 制度和风险管理制度等；1年及以下个人健康险产品可进行费率浮动；医疗保险 和疾病保险产品不得包含生存给付责任。此办法自06年9月1 日起实施。 【保监会联合银监会规范银保代理业务】 保监会和银监会7月联合下发《关于规范银行代理保险业务的通知》（又称“70号 文件” ）；8月，保险行业协会组织全国60家保险公司签署《银行、邮政代理保险 业务自律公约》，进一步规范银行保险市场。 【保监会出台保险资金境外投资法规】 保监会颁布《保险公司设立境外保险类企业管理办法》和《非保险机构投资境外 保险类企业管理办法》，境内保险公司获准在海外设立分支机构，非保险机构获 准收购境外保险企业20%以上股权。 【保险行业明年启用新会计准则】 为了提高保险公司的会计信息质量和内部管理水平，积极响应财政部新会计准则 的要求，保监会决定从2007年1月1 日起全行业同时执行新会计准则。