理财与生活规划-中华医事科技大学.DOC

中 華 醫 事 科 技 大 學 學制 四技(通識二) 科目名稱 理財與生活規劃 課程說明： 青少年大都受不了物質誘惑，開支極為多元化，如手機僅用了1年便要更換新款式，閒時又愛唱卡拉OK等。為了滿足物欲，以打工為正業，學業反而變成副業，加上不懂理財，紛紛淪落為「月光族」、「卡奴」。青少年不善理財，將來更難以在社會做事，故學生要懂理財知識，理財除了是生活技能，亦可培養學生的自律精神，更是道德教育的一部分。 使用教材： 財富營盈贏，周筱玲、彭一正、廖銘燦著 智富文化出版 二 、參考資料： 個人理財一典通，台灣金融研訓中心出版 任課教師: 王士峰副教授 教學目標： 使學生能瞭解個人理財的概念與意義，建立正確的投資理財觀念，學習包括現金管理、股票、基金、債券、保險等各項理財工具。希望透過上課及有系統方式的介紹與分組討論，能讓學生體認儘早做好個人理財規劃的重要性，並將個人理財落實於現實生活中。 中 華 醫 事 科 技 大 學 學制 四技 科目名稱 理財與生活規劃 本課程希望達成以下之目標: 1. 了解並掌握個人理財及投資的基本知識。 2.明瞭在現代社會中，正確的個人理財及投資觀念的重要。 3.在了解個人理財及投資的知識後，為自己未來設計一個理財規劃，包括在風險管理、退休規劃、累積財富、稅務規劃等領域。 教學內容： 1.、個人理財與生活規劃基本概念 2.世間財與慧命財 3.金錢的時間價值 4.理財先理債 5.風險管理 6.保險概述 7.股票、基金、債券等金融商品 8.退休規劃 中 華 醫 事 科 技 大 學 學制 四技 科目名稱 理財與生活規劃 教學方法： 教材講授：講授為主 個案報告：繳交個案報告(分組) 教學評量 1.平時 ：40﹪(含報告) 2. 期中考：30﹪ 3.期末考：30﹪ 補救教學： 針對學習績效不佳者，指定課外教材，加強學習。 教學改進： 依期中教學評量結果，作為教學改進之依據。 附件： 教學進度表(扣除期中考及期末考共16週) 中 華 醫 事 科 技 大 學 學制 四技 科目名稱 理財與生活規劃 1 概論 2 世間財與慧命財:全相觀點 3 理財規劃入門:全方位考量 4 貨幣的時間價值與計算方式(一) 5 貨幣的時間價值與計算方式(二):Excell 軟體應用 6 退休規劃範例計算 7 家庭財務報表的編製與分析(一) 8 家庭財務報表的編製與分析(二) 9 家庭(個人)收支管理與實例探討 10 債務管理 11 風險管理與保險(人身與財產) 12 了解自己的理財性格與需求:實例研討 13 認識理財工具與商品 14 股票概述 15 債券與基金概述 16+ 結論