金融同业业务及营销指引.ppt

* 中信银行金融同业业务介绍及营销指引 （2015年版） 目录 1.1 全产品介绍 1.2 分支行可开展产品介绍 1.3 同业轻资本业务介绍 单位：% 目录 2.1 主要目标客户分类 2.2 营销指引——四大行 适用产品 持有存放同业资管计划 营销技巧—三步走 票据转贴现 同业存款 持有银行理财资管计划 票据转贴现、同业存款 我行通过定向资管计划将资金存放其他银行。 我行通过定向资管计划购买他行保本浮动收益型理财产品。 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 第三步：主打产品 坚持每日报价 持有银行保本理财 持有银行理财资管 福费廷资管 同业存款 持有银行保本理财产品 福费廷资管计划 我行通过定向资管计划购买他行开立国内延期付款信用证而产生的福费廷。 2.3 营销指引——股份制银行 适用产品 营销技巧—三步走 持有银行理财资管 票据转贴现 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 第三步：主打产品 坚持相互报价 了解各产品交易方式创新信息 销售非保本理财 票据业务合作 持有银行理财资管 销售非保本理财 持有存放同业资管计划 持有银行理财资管计划 票据转贴现、同业存款 持有银行保本理财产品 福费廷资管计划 2.4 营销指引——农商机构 适用产品 代理电票接入 代理外汇清算 票据转贴现 协助尚未接入人行电子商业汇票系统的客户开办电票业务。 为客户提供最高效的外汇清算处理系统及提供最好的外汇报价。 销售非保本理财 营销名单 同业存款 省内农商机构合计132家 已与我行开展合作的农商机构名单 营销技巧—三步走 代理电票接入 代理外汇清算 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 坚持每日报价 人员公关 第三步：主打产品 同业存款 销售非保本理财 2.4 营销指引——农商机构 已与我行开展合作的农商机构合计34家，覆盖率为25.76%。 2.5 营销指引——证券公司 适用产品 同业存款 同业授信 三方存管 证券公司客户证券交易结算资金交由我行存管，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。 依托我行CRM系统主动对客户申请同业授信额度。 持有券商两融收益权 持有券商发行收益凭证 持有券商股票式质押回购 券商将两融资产包收益权转让给我行。 券商将其发行的有价证券转让给我行。 券商通过将其持有的股票或其他证券质押我行获取资金。 代理电票接入系统 代理外汇清算系统 营销名单 营销技巧—三步走 同业授信 通道业务 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 坚持每日报价 人员公关 第三步：主打产品 三方存管 代理外汇清算系统 持有券商两融收益权 持有券商发行收益凭证 持有券商股票式质押回购 2.5 营销指引——证券公司 已与我行开展合作 2.6 营销指引——财务公司 适用产品 同业存款 代理电票接入 销售理财产品 代理外汇清算 集团票据通 通过票据池及电票系统，为集团成员单位及上下游提供票据管理和票据融资综合服务方案。 营销名单 营销技巧—三步走 代理电票接入 代理外汇清算 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 每日报价 人员公关 第三步：主打产品 同业存款 理财产品 集团票据通 2.6 营销指引——财务公司 已与我行开展合作 2.7 营销指引——基金公司 营销名单 适用产品 以人员公关为主 目前，广发、易方达、金鹰基金与我行有少量同业存款业务，而货币基金作为同业存款大户在我行暂未有合作。基金公司市场前景广阔。 营销技巧 同业存款 已与我行开展合作 2.8 营销指引——外资、境外机构 适用产品 人民币跨境清算 营销技巧—三步走 人民币跨境清算 自贸区跨境交易 自贸区跨境交易 同业存款 为客户提供办理以人民币作为计价货币的跨境付款和收款服务。 为自贸区项下客户提供跨境交易平台，包括资产转让、票据交易等。 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 第三步：主打产品 坚持每日报价 人员公关 跨境票据交易 跨境资产转让 2.9 营销指引——期货公司 营销名单 适用产品 以人员公关为主 营销技巧 约期存款 三方存管 代理量化投资 产品销售 总部在广东地区的期货公司有8家，其中广发期货已与我行开展合作。 已与我行开展合作 2.10 营销指引——三大政策性银行 适用产品 代理电票接入 营销技巧—三步走 代理电票接入 代理外汇清算 代理外汇清算 持有银行保本理财产品 第一步：敲门砖 第二步：日常维护 第三步：主打产品 坚持每日报价 人员公关 持有银行保本理财 国开行非保本理财 国开行非保本理财 存贴宝 存单宝 集团票据通 票据直贴 票据直融 NRA存单宝 融贷通 以在我行开立的NRA存单全额质押发放的表外贷款。 以在我行开立的定期存单质押发放的表外贷款。 以智能存款与票据贴现的组合产品 利用他行的同业投资为我行授信客户进行表外融资。 2.11 营销指引—— 一