农村合作银行定向募股说明书.docVIP

ⅩⅩXX农村合作银行定向募股说明书 一、释义 本说明书中，除文义另有所指外，下列词语具有如下意义： 本 行——ⅩⅩXX农村合作银行简称XX农村合作银行。 本说明书——XX农村合作银行定向募股说明书。 发 行 人——XX农村合作银行。 老 股 东——此次定向募股前发行人登记在册的股东。 定向募股——非公开发行即向特定投资者发行，也叫定向增发。 高管人员——是指本行党组成员即董事长、监事长、行长和副行长等在职的高级管理人员。 二、发行目的和原则 本次定向募股主要目的是满足资本监管要求，确保持续、稳健发展。根据《商业银行资本管理办法（试行）实施工作的指导意见》（银监发〔ⅩⅩ〕11号）、《中国银监会关于商业银行资本工具创新的指导意见》（银监发〔2012〕56号）要求，为拓宽本行资本补充渠道，增强银行体系稳健性，支持实体经济持续健康发展。结合本行实际，通过制定发展战略和资本规划，强化资本约束，推动战略转型，实现资本约束下的理性增长，提高本行风险管控能力。按照省联社《XX县级农商（合）银行三年资本规划及资本补充实施方案》，通过定向募股一次性补足本行资本金缺口7800万元，满足业务发展和资本监管需要，提高本行综合实力。 坚持以下原则： （一）坚持公开、公平、公正原则； （二）坚持风险共担、利益共享原则； （三）坚持财务透明、合理定价原则； （四）坚持定向募集、自愿认股原则。 三、发行情况