银行理财案例研究课件：助力商业银行转型.pptVIP

[DocID], [Filename] 案例5、外币“节节高”产品 以本金10000元人民币为例,与储蓄存款的比较 发售环节 四、风险管理 适宜度研究和分析（Appropriateness） 1、宣传适宜度：媒体选择（平面或视讯） 时间选择（发售前多少天和频率） 2、风险揭示适宜度：如何揭示专业化风险？ 3、客户定位适宜度：如何定位目标客户？ 4、收益率说明适宜度：累计抑或年率？ 集约化管理提高理财产品的市场适宜度。 市场平盘 四、风险管理 决策一： -- 自行拆分或背对背平盘：产品部门在风险管理指引内决策； 决策二： -- 自行拆分：额度申领和系统录入（Kondor+） -- 背对背平盘：交易对手选择（授信额度、ISDA/CSA文本签订、专 业领域的能力评估等） 系统录入（Kondor+） 市值重估（Mark to Market）和额度定期回顾 （Credit Line Review） 后评估环节 四、风险管理 产品后评估： -- 市场价值； -- 替代品研究； -- 二级市场状况等。 客户后评估： -- 需求后评估； -- 财务状况后评估。 交易对手后评估：动态管理。 信用风险