家庭理财规划建议书分析.pdf

理财规划建议书 1 致你的信函 尊敬的张先生 您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会为您提供全面的理财规划服务。 这份理财规划报告书是用来帮助您确认需要和目标， 对您家庭的理财事务进 行更好地决策，从而使您达到财务自由、决策自主、生活自在。 在这份专为您量身定制的规划报告书中我所有的分析都是基于您目前的家 庭情况、 财务状况、 生活环境、 未来目标以及结合当前所处的经济形势对一些金 融参数的假设， 测算出的结果可能与您真实情况存在有一定的误差， 因此您提供 信息的完整性、真实性将有利于我们为您提供更精确的个人理财规划。 为了能够使您满意，我将尽力凭着投资专业知识与能力，以您的利益为先， 秉承诚信原则提供服务，注重“稳健为先、合理规划” ，但由于市场情况变幻莫 测，同时，鉴于您家庭情况、金融参数的估计假设、社会经济形势等均会发生变 化，因此建议您与我保持定期联系，以便及时为您调整理财规划报告。 本团队本着遵纪守法、 诚实守信的原则， 将充分保证客户信息保密性和安全 性。理财规划建议书将由团队负责人直接交与客户， 充分沟通讨论后协助客户执 行建议书中的方案。未经客户书面许可不得透漏任何有关客户的个人信息。 最后，您在此过程中，如果有任何疑问，欢迎您随时向我们咨询。 请您相信， 我一定会为您和您的家庭制定一个合理的理财规划， 使您能悠然 面对未来生活，让富足永远与您相伴。 顺祝 全家幸福安康，财务无忧 2 一、 客户家庭成员基本情况及分析 （一）家庭成员基本情况 成员 年龄 职业 收入状况 张先生 40 企业高管 较高，稳定 张先生妻子 40 通讯人员 中高，稳定 儿子 8 学生 无 （二）家庭财务情况分析 1、家庭资产负债表 【单位：元人民币】 资产 负债 金融资产 个人贷款 活期存款 350000 住房贷款 500000 定期存款 500000 汽车贷款 0 债券 100000 其他贷款 0 实物资产 信用卡 房产 1800000 消费额 0 总资产 2750000 总负债 500000 净资产