2017年反洗钱知识培训教材.pptVIP

第四部分 领导小组成员管理要求 四、会计与营运部职责： 在会计营运有关制度和操作规程中，落实反洗钱有关要求，并督促实施；通过会计稽核，监督柜员留存客户身份资料的完整性及录入交易信息的准确性，保管纳入会计稽核监督的客户身份资料及交易资料的纸质实物，并根据反洗钱工作要求，落实档案查询工作；配合开展反洗钱工作专项检查或自行组织开展涉及反洗钱的本条线检查，配合监管机构涉及本条线的现场检查、非现场监管和行政调查，落实或督促落实整改内外部检查发现的本条线问题。 第四部分 领导小组成员管理要求 五、计划财务部职责： 按照反洗钱相关工作的系统及设备需求，统筹安排投资；依据财务相关规定与流程，协助反洗钱领导小组办公室提供相关信息；协助反洗钱领导小组办公室汇总、核实分支机构受到当地人民银行反洗钱罚款情况。 六、人力资源部职责： 统筹全行反洗钱岗位人员设置及人员配置，并根据客户规模或资产规模及时调整人员配置，满足监管要求；协助开展反洗钱培训；对员工行为进行日常排查管理，防范本行员工协助或参与洗钱活动。 第四部分 领导小组成员管理要求 七、办公室职责： 负责反洗钱工作所需办公设备、用具等资源的配置；监督、检查、指导各部门的反洗钱业务档案管理工作，负责各部门移交后的反洗钱业务档案保管、借阅工作；配合反洗钱工作的对外宣传；负责反洗钱有关舆情管理。 八、安全保卫部职责： 负责配合公安机关对涉嫌洗钱犯罪案件侦查过程中的有关事宜。 第五部分 领导小组会议流程 第五部分 领导小组会议流程 一、会议流程 1.组织形式：应由领导小组副组长及以上级别人员主持召开；由领导小组办公室协调组织召开，邮政代理金融机构人员出席。 2.会议召开频次：按季召开 3.流程：汇报前期反洗钱管理工作情况，上期发现问题整改情况，本期发现的问题，下步工作措施。对下阶段反洗钱管理工作的具体要求等。 二、会议材料要求 第五部分 领导小组会议流程 客户身份识别 如何做？如何监管？ 客户身份资料 如何做？如何监管？ 学习 培训 制度建设 如何做？效果怎样？ 宣传 配合监管部门工作 如何做？汇报情况 单击此处编辑母版文本样式 第二级 第三级 第四级 第五级 放映结束 感谢各位的批评指导！ 让我们共同进步 */20 */20 2017年反洗钱知识培训 2017年02月23日 高智商犯罪 目 录 第一部分 反洗钱的基础知识 第二部分 反洗钱的法律法规 第三部分 银行反洗钱内部管理要求 目 录 第四部分 领导小组成员管理要求 第五部分 领导小组会议流程 第一部分 反洗钱的基础知识 第一部分 反洗钱的基础知识 一、洗钱========“漂白资金” 概念：洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。犯罪收益通常被称为“脏钱”、“黑钱”，对犯罪收益进行清洗并使之披上合法外衣的行为被人们形象地称为“洗钱”。 第一部分 反洗钱的基础知识 一、洗钱========“漂白资金” 《反洗钱法》第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 第一部分 反洗钱的基础知识 7种上游犯罪： 毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、 贪污贿赂犯罪、 破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪 离析 融合 放置 将现金收益投入清洗系统的过程，目的是将犯罪收益改变的易于控制并减少怀疑 例如将现金存进银行，或购买可流通的票据；将钱存入地下钱庄，通过地下钱庄将钱转移到国外，然后进入外国银行 通过在不同国家间错综复杂的交易，或在一国内反复持续的运用不同的金融手段来掩盖和模糊犯罪收益的真实来源、性质及犯罪收益与犯罪者的联系，使得犯罪收益与合法资金难以分辨。 犯罪收益通过充分的离析后，已经和合法资金混同融入到合法的金融经济体制中 犯罪收益已经披上了合法的外衣 二、典型洗钱交易的3个过程：处置、离析、归并 第一部分 反洗钱的基础知识 第一部分 反洗钱的基础知识 三、洗钱的国际、国内形势 1.上海罗怀韬地下钱庄案 2.汇丰银行洗钱案 3.北京马甸邮币卡洗钱案 第一部分 反洗钱的基础知识 四、新支付手段下的反洗钱新变化 （一）电子银行媒介下的洗钱特点 1.网络的虚拟性特征使洗钱犯罪的隐蔽性进一步增强；