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公司内部控制流程 一、目的 为了使公司董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财务部等相关部门有效地衔接和监督，避免由于内部管理不善而造成不必要的损失，特制定本内部控制流程 二、适应范围 董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财务部 三、控制流程 1、接到申请担保人或借款人需求后，由公司总经理指派业务部和风险控制部相关人员到实地进行调查，并整理写出《调查报告书》（见附件1）。 2、把《调查报告书》提交业务经理进行评估，评估后将《调查报告书》转至办公室存档备查，若评估通过，由经办人办理相关手续并签订后形成《合同汇签单》（见附件4），否则通知申请担保人或借款人交易取消。 3、《合同汇签单》一式两联，第一联自留与相应合同及材料存档，第二联转财务，双方签字交接。 4、如果此笔业务为担保业务进行如下操作： (1)出具担保承诺函 (2)财务部接根据《合同汇签单》，由出纳给下达收取《担保保证金及担保费通知书》（附件5）一式两联，第一联留存，第二联交业务部经办人员，经办人签字交接。 (3)经办人根据银行放款进度和《担保保证金及担保费通知书》通知客户缴纳相应的担保保证金及担保费。 (4)经办人持《担保保证金及担保费通知书》带领客户到财务部出纳处缴纳相应的担保保证金及担保费。 (5)出纳收款后在第一联和第二联《担保保证金及担保费通知书》相应的位置签字(标明：发票号、收据号、