银保09年工作汇报.pptVIP

银行保险系列工作汇报 汇报提纲 银保系列业务分析 上半年主要工作 存在的主要问题 下半年工作计划 银保系列业务分析 1、总体KPI分析 总保费 趸缴105326万，完成全年计划42.4%，同比-38.7%。 期缴3227万，完成全年计划13.5%，同比增长3600% 网点数量 1198个，同比增长9.2% 员工数量 内勤46，外勤386，外勤人力同比增长18%。 银保系列业务分析 2、渠道同比分析 银保系列业务分析 3、险种结构分析 上半年主要工作 1、加强银保组织发展，推动标准营业部建设 上半年主要工作 2、加强渠道合作，推动银保业务发展 上半年主要工作 3、加强内部及外部销售团队训练 上半年主要工作 4、加强银保管理制度建设，规范各项管理流程 上半年主要工作 5、加强业务品质管理，积极推广银保新技术 上半年主要工作 6、产品转型及调整产品结构 存在的主要问题 1、监管环境严峻，银保费用政策制约渠道业务增长 存在的主要问题 2、期缴签约渠道只有两个 存在的主要问题 3、渠道半年考核冲刺以趸缴为主 存在的主要问题 4、业务低迷，团队不稳定 下半年工作计划 1、主要业务指标 趸缴计划 12.7亿，月均2.1亿 期缴计划2.1亿，月均3500万 费差计划 下半年工作计划 2、主要措施 产品策略：借助投连或万投产品完成规模保费； 渠道策略：推动重点渠道（工、农、建）； 组织策略：增加人力，降低人均网点数，精耕细作； * * 时间截止时间截止单位:亿元 截止6月27日，本年规模保费同比-38.7%，其中工行、招行基本保持去年同期水平， 5个渠道全部为亿元渠道。 时间截止09年一季度险种结构由投连向分红险转型，二季度由分红趸缴向分红期缴转型。 全省开办银保业务机构15家。5月份关停河源，年初调整广州、惠州、江门，6月份再次调整江门。 截止6月27日，外勤人力386人。营业部建制40个，在编营业部经理32人，8个机构负责人代管营业部。上半年达成分公司KPI指标的营业部20个。 全省机构督训15人，分公司督训2人。全省培训组织架构基本搭建完毕。 开门红期间，组织了三个主合作渠道省对省业务竞赛，其中与工行渠道在全省召集了各二级分行行长参加的业务启动会。 全省各分支行组织了各种形式的业务启动会、表彰会、推动会。特别是一季度在工行渠道的夺标行动取得了成功，为下阶段业务发展探索了新模式。 与各省行建立了报表追踪系统，定期沟通及督导业务，有效促进了业务发展。其中在工行及建行的合作网点在一季度得到了有效的扩充。 上半年全省组织了2场大型新人培训，结训220人，有效的补充了销售团队的新鲜血液。组织2场全省100人的大型业务骨干培训，有效的提升了销售骨干的销售力。 组织召开全省营业部经理以上管理干部培训3次，以会代训，有效的提高了全省银保队伍的管理水平。 组织全省各合作二级分行学习使用银保通，两款主导产品金B5趸缴及金B期缴上线出单。 各机构分别组织了主合作渠道期缴产品培训，有效的配合了产品转型工作，且在六月份将期缴业务推向新的月度平台，单月期缴保费过千万。 修改了2009版银保基本法、督训管理办法、机构负责人管理办法，与财务部共同修订了银保费用管理办法及流程。 规范了业务会议模式及会议频率，基本上形成了机构负责人周电话会议及月度述职会，营业部经理日督导会议及周述职会，督训月度业务研讨会。 调整分公司银保部组织架构，重新定岗定责，明确各项业务申请及审批流程，按照制订的规章制度办事，基本杜绝了不符合内审要求的工作。 上半年银保业务品质的电话回访成功率有了较大提高，有效的控制了业务增量风险。并将业务品质管理数据引入对机构各级人员的考核，在各级销售人员树立了风险意识，建立了风险文化。 成立了风险管控小组，针对高风险地区，与合作渠道有效排查投连亏损客户，自今未发生群访群诉事件。 上半年在所有合作渠道，全面开通总公司所有上线产品，银保通使用率稳步提升，其中肇庆、潮州、东莞基本上达到了银保通100%出单率。 一季度主要是产品转型期，既由原来的投连险转型分红险。经过08年4季度的渠道培训及销售政策调整，今年分红险的占比达到了70%，万能和投连各占15%，产品转型基本完成。 二季度开始调整产品结构，既由原来的趸缴分红险转型期缴分红险。4月份末开始，在全省启动期缴产品转型内部培训，5月末开始启动工行农行渠道，在6月份全省期缴业务有了较大的业务量，单月过千万